Julio Quintero Quesada pregunta:
¿Por qué el precio medio no es correcto al realizar un nuevo traspaso?
Publicado hace 19 días
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Francisco Manuel Ortega Bellido Consultor financiero responde:
Respuesta profesional
Buenos días Julio,
Interpreto que se te refieres a un traspaso entre fondos.
Existen distintas razones por el que el valor del traspaso varía..
- Retraso en la información fiscal: La entidad de origen dispone de varios días hábiles para enviar los boletines de posición y el histórico fiscal a la entidad de destino.
- Valoración provisional: Mientras se completa el proceso, la entidad de destino suele mostrar un precio medio provisional (a veces fijado en 0 o en el valor liquidativo del día del traspaso).
- Efecto FIFO (First In, First Out): Si solo traspasas una parte del fondo, se venden las participaciones más antiguas. Esto altera el precio medio del fondo origen y del destino.
- Tratamiento de comisiones: Algunas entidades netean los gastos de gestión directamente en el valor de la participación, lo que desfasa tus cálculos manuales.
Por tanto es importante esperar el plazo legal, revisar el desglose fiscal y comprobar la plusvalías. Y además también se debe de tener en cuenta si son traspasos parciales o totales, internos o externos y si hay fondos internacionales en el traspaso.
Un saludo.
Publicado hace 11 días
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