MEJORES FONDOS GLOBALES DE DIVIDENDOS ACUMULACION

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nicolasgarciaboissier · Answer

Hola Vicente!

Te dejo tres fondos por aquí que se han comportado muy bien estos últimos años:

- Schroder International Selection Fund Global Equity Yield A Accumulation EUR
ISIN: LU0248166992
- Thornburg Equity Income Builder Fund Class A USD Accumulating (Unhedged)
ISIN: IE00B7FL4N74
- Amundi Funds - Global Equity Income Select A2 EUR (C)
ISIN: IE00BYM84742

Échales un ojo. Si necesitas más información al respecto no dudes en contactarme. Estaré encantado de ayudarte.

Un saludo.

FORTUNAsfp · Answer

Hola Vicente

Sí, dentro de los fondos globales de dividendos hay alternativas interesantes, pero haría una precisión importante: buscaría fondos de gestión activa y clase de acumulación, donde el dividendo no se reparte, sino que se reinvierte dentro del propio fondo. Ahí trabaja el interés compuesto sin generar cobros periódicos al partícipe.

Pero cuidado con la palabra "MEJORES".

El mejor fondo de los últimos cinco años no tiene por qué ser el mejor para los próximos cinco. Comprar simplemente el primero del ranking es conducir mirando por el retrovisor.

Yo analizaría fundamentalmente:

calidad de las compañías + crecimiento sostenible del dividendo + valoración + diversificación geográfica + concentración sectorial + volatilidad + costes.

Y actualmente añadiría otro filtro importante: cuánto Estados Unidos y cuánta tecnología llevamos realmente dentro. Una cartera aparentemente "global" puede terminar teniendo mucha más concentración de la que imaginamos. Precisamente por eso prefiero aquí la selección activa frente a comprar indiscriminadamente todo un índice.

Un saludo desde Sherwood.

☑️ QUIEN SOY YO:  https://www.josemanuelmarincebrian.com/
☑️ QUIEN ME ACOMPAÑA EN AL CAMINO: https://fortunasfp.es/links-2/
☑️ QUE DICEN DE MI: https://es.trustpilot.com/review/fortunasfp.es

sergiovalverde · Answer

Vicente,

Antes de elegir entre varios fondos globales de dividendos de acumulación, intentaría responder a una pregunta previa:

¿Por qué quieres incorporar una estrategia de dividendos a tu cartera?

Lo comento porque, si buscas una clase de acumulación, los dividendos que cobran las empresas no se reparten al partícipe, sino que permanecen dentro del fondo y se reinvierten. Por tanto, probablemente el objetivo no sea generar una renta periódica, sino construir patrimonio a largo plazo con una determinada filosofía de inversión.

Dicho esto, sí existen fondos globales de dividendos con clases de acumulación que pueden servir como punto de partida para hacer una comparación. Entre las alternativas que analizaría están Fidelity Global Dividend, Guinness Global Equity Income o JPM Global Dividend, siempre comprobando la clase concreta disponible, sus costes y que sea efectivamente de acumulación.

Pero no elegiría entre ellos únicamente comparando cuál ha obtenido mayor rentabilidad durante los últimos años.

Este tipo de estrategias suele buscar compañías rentables, con capacidad de generar caja y mantener o incrementar la remuneración al accionista. Dependiendo del fondo, la selección de compañías, sectores, valoración y concentración puede ser bastante diferente.

Por eso, antes de incorporar uno de ellos, comprobaría qué tienes actualmente en cartera.

Si ya tienes un MSCI World, ACWI o fondos globales de calidad o value, puede existir más solapamiento del que parece. Añadir un fondo diferente no significa necesariamente añadir una nueva fuente de diversificación.

Desde una estructura Core + Satélites, una estrategia de dividendos podría tener sentido como Satélite si buscas deliberadamente aumentar el peso de este tipo de compañías.

Pero entonces habría que responder primero:

¿Qué porcentaje de la cartera quieres dedicar a esta filosofía?
¿Qué aporta que no tengas ya?
¿Y qué objetivo financiero está financiando ese dinero?

Además, si tu objetivo es acumulación y crecimiento patrimonial a largo plazo, también me preguntaría si necesitas que el dividendo sea necesariamente el criterio utilizado para seleccionar las compañías.

Quizá tenga más sentido utilizar un núcleo global ampliamente diversificado y reservar una parte menor para estrategias concretas como dividendos, value, small caps, materias primas u otras fuentes de diversificación que respondan a una tesis determinada.

Por eso, antes de buscar “el mejor fondo global de dividendos”, intentaría conocer qué otros fondos tienes, qué porcentaje representaría esta inversión, cuál es tu horizonte temporal y para qué quieres utilizar ese patrimonio en el futuro.

Porque el mejor fondo de dividendos no tiene por qué ser el mejor fondo para tu cartera.

Si quieres revisar cómo encajaría una estrategia de este tipo dentro del conjunto de tu patrimonio, puedes ponerte en contacto conmigo. A partir de la cartera que ya tienes y de tus objetivos podemos analizar si realmente necesitas añadir dividendos, qué peso tendría sentido darle y qué tipo de fondo encajaría mejor.

Este contenido tiene carácter meramente informativo y educativo y no constituye una recomendación personalizada de inversión conforme a la normativa MiFID II. Cualquier decisión de inversión debe analizarse teniendo en cuenta la situación financiera, los objetivos, el horizonte temporal y la capacidad para asumir riesgo de cada persona.

MEJORES FONDOS GLOBALES DE DIVIDENDOS ACUMULACION

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