Pedro Gallego Heredero pregunta:
Qué nivel de riesgo tiene el fondo Flossbach von Storch - Multiple Opportunities II R
Publicado hace 14 días
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Sergio Valverde Cabo Consultor financiero responde:
Certificación W&K Financial Education
Respuesta profesional
El Flossbach von Storch Multiple Opportunities II R tiene actualmente un indicador de riesgo de 3 sobre 7, lo que lo sitúa formalmente en un nivel de riesgo medio.
Pero hay un matiz importante: un 3/7 no significa que el fondo sea conservador ni que no pueda sufrir pérdidas relevantes.
Estamos ante un fondo mixto flexible global. Su gestor tiene libertad para distribuir el patrimonio entre renta variable, renta fija, liquidez, oro y otros activos en función de su visión del mercado. Por tanto, su comportamiento no puede equipararse al de un fondo de renta fija conservadora simplemente porque ambos pudieran aparecer en algún momento con indicadores de riesgo similares.
Además, la clase R tiene actualmente unos gastos corrientes cercanos al 1,62%, por lo que también conviene tener en cuenta el coste si se plantea como una inversión de largo plazo.
Pero desde una perspectiva de planificación financiera, intentaría ir un paso más allá de ese 3/7 y que te preguntes: ¿Qué significa para ti “riesgo”?
Porque una persona puede aceptar perfectamente que una inversión caiga temporalmente un 10% o un 15% si ese dinero no lo necesita durante muchos años, mientras que para otra persona una caída mucho menor puede ser inasumible porque necesita recuperar el capital dentro de dos años.
Por eso no utilizaría únicamente el indicador 3/7 para decidir si este fondo encaja contigo.
Habría que conocer para qué es ese dinero, cuándo puedes necesitarlo, qué pérdidas temporales estás dispuesto a soportar y, especialmente, qué tienes en el resto de tu patrimonio.
Este último punto es importante porque el riesgo no debería analizarse fondo por fondo de manera aislada.
Un fondo puede tener un nivel de riesgo determinado y, sin embargo, mejorar la estructura global de una cartera si aporta activos o comportamientos diferentes. Del mismo modo, un producto aparentemente moderado puede aumentar el riesgo total si está repitiendo exposiciones que ya tienes en otros fondos.
Si tienes este fondo dentro de una cartera y no tienes claro cuánto riesgo estás asumiendo realmente, puedes ponerte en contacto conmigo. Podemos revisar cómo está distribuido tu patrimonio, qué riesgo estás asumiendo en conjunto y si la cartera que tienes actualmente es coherente con tus objetivos y con las pérdidas que realmente estarías dispuesto a soportar, escríbeme al 649 82 99 72
Este contenido tiene carácter meramente informativo y educativo y no constituye una recomendación personalizada de inversión conforme a la normativa MiFID II. Cualquier decisión de inversión debe analizarse teniendo en cuenta la situación financiera, los objetivos, el horizonte temporal y la capacidad para asumir riesgo de cada persona.
Publicado hace 5 días
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Francisco Manuel Ortega Bellido Consultor financiero responde:
Respuesta profesional
Buenas tardes Pedro,
El fondo Flossbach von Storch - Multiple Opportunities II R (ISIN: LU0952573482) presenta un nivel de riesgo calificado como 3 sobre 7, lo que se considera un riesgo medio.
Se sitúa en la categoría 3 de 7, calculada con base en la volatilidad histórica del fondo. Es importante tener en cuenta que este indicador presupone un horizonte de inversión recomendado de al menos 4 años.
Al ser un fondo de la categoría Mixtos Flexibles Globales, el gestor cuenta con una libertad casi total para modificar la asignación de activos según el entorno macroeconómico. Puede invertir tanto en renta variable (con un mínimo habitual del 25%) como en renta fija, efectivo, divisas u oro.
Aunque la flexibilidad ayuda a mitigar caídas en mercados bajistas, el inversor sigue expuesto de forma directa al riesgo de mercado (oscilaciones en la bolsa), riesgo cambiario (por activos denominados en divisas distintas al euro) y riesgo de crédito/solvencia en la parte de renta.
Al diversificar globalmente entre múltiples tipologías de activos, mitiga el riesgo de concentración sectorial o geográfica. No obstante, recuerde que toda inversión en mercados financieros conlleva el riesgo de pérdida del capital invertido.
Publicado hace 3 días
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Orlando A. Rodríguez Navarro Asesor responde:
Respuesta profesional
Hola Pedro, el Flossbach von Storch Multiple Opportunities II tiene actualmente un indicador de riesgo 3 sobre 7, es decir, riesgo medio-bajo según el KID oficial.
No obstante, 3/7 no significa que sea conservador. Es un fondo mixto flexible global: el gestor puede moverse entre acciones, bonos, oro y otros activos, y la renta variable debe representar al menos un 25% de la cartera. Si deseas más información con gusto puedo facilitartela así como otras opciones. Un saludo.
Publicado hace 2 días
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Las respuestas publicadas en esta sección son de carácter informativo y genérico y no constituyen una recomendación personalizada de inversión. Las decisiones que los clientes adopten y los resultados de las inversiones realizadas no serán responsabilidad de FINECT. Toda inversión contiene riesgos y rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.