Marta Moriones pregunta:
¿Merece la pena el roboadvisor de MyInvestor con cartera indexada sostenible?
Para mí es importante invertir en empresas que apuesten por empresas comprometidas con la sostenibilidad y las prácticas responsables, criterios medioambientales y sociales.
Pero, desde el punto de vista de la rentabilidad, ¿qué les parecen que los fondos seleccionados en esta cartera ?
Gracias
Publicado hace 3 días
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Francisco José Lloret García Agente responde:
Certificación Instituto Europeo de Estudios Empresariales, S.A.
Respuesta profesional
Puede ser una opción válida si los criterios sostenibles son realmente importantes para ti, pero no conviene evaluarla solo por su rentabilidad reciente.
Los filtros ESG modifican el universo de inversión: excluyen determinadas compañías y aumentan el peso de otras. Esto puede hacer que la cartera se comporte mejor o peor que una indexación tradicional durante periodos concretos, sin que una diferencia temporal demuestre que el modelo sea superior.
Revisaría cuatro puntos: diversificación geográfica y sectorial, coste total, nivel de riesgo y metodología ESG utilizada. Si la cartera encaja con tus valores y puedes mantenerla también cuando quede por detrás del mercado, tiene sentido. Si el criterio principal es maximizar la diversificación, conviene compararla con la cartera indexada convencional del mismo perfil.
Publicado hace 12 horas
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