pregunta:
¿En que consiste la protección al cliente minorista de los fondos de inversión?
¿Qué implicaciónes prácticas tiene la renuncia a ser clasificado como cliente minorista para ser clasificado como cliente profesional?
No me queda claro en que consiste la protección al minorista que se menciona aquí:
Publicado hace 5 años
Accede a Finect para poder compartir tu comentario.
Carlos Farrás responde:
Certificación EFPA España
Buenos días nuhnuh
Por defecto deberían clasificarle siempre como inversor minorista y no como profesional en la entidad a través de la cual suela realizar las operaciones. El inversor minorista siempre cuenta con una mayor protección a la hora de que le ofrezcan productos de inversión complejos.
Al inversor profesional, se le presupone unos conocimientos muy amplios en productos financieros por lo que la entidad que le ofrezca o recomiende productos no tiene porque evaluar si tienes capaciad para entender el riesgo o la complejidad del producto. Desde ese punto de vista tienen un menor control para ofrecerte lo que sea.
Te indico las diferencias
• Clientes Minoristas: fundamentalmente todos los particulares que actúan como personas físicas, Pymes, etc. Reciben el máximo nivel de protección previsto por la Ley tanto en la realización de evaluaciones de idoneidad y conveniencia como en el alcance de la documentación e información previa a la contratación y posterior a la misma, que ha de ser puesta a disposición de los mismos.
• Cliente Profesional: fundamentalmente inversores institucionales y experimentados. Reciben un nivel de protección intermedio, puesto que se presupone que disponen de la experiencia, los conocimientos y la cualificación necesarios para adoptar sus propias decisiones de inversión y comprender y asumir los riesgos de las mismas.
Si necesitas mayor aclaración no dudes en decírmelo.
Un cordial saludo
Publicado hace 5 años
nuhnuh
En la explicación solo se indica que al minorista no se le ofreceran productos de inversión complejos, pero leyendo esto https://www.rankia.com/foros/bolsa/temas/2057642-hilo-brokers-no-recomendables-como-evitarlos?page=123#respuesta_4163404 parece que la procección al minorista va más allá de regular que productos de inversión se le ofrecen – hace 5 años
Accede a Finect para poder compartir tu comentario.
¿Sabes la respuesta?
Accede a Finect para poder responder a esta pregunta.
Las respuestas publicadas en esta sección son de carácter informativo y genérico y no constituyen una recomendación personalizada de inversión. Las decisiones que los clientes adopten y los resultados de las inversiones realizadas no serán responsabilidad de FINECT. Toda inversión contiene riesgos y rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.