José Gómez Paredes pregunta:
Fiscalidad en las Carteras de Fondos de Inversión
En relación al artículo de Vicente sobre las carteras de fondos. ¿ Las carteras así constituídas son un fondo sensu estricto o no?, ¿ Cómo funciona su fiscalidad?, ¿ Son traspasables con los mismos beneficios fiscales que el resto de fondos de inversión?
Gracias
Publicado hace 5 años
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Francois Derbaix responde:
Certificación EFPA España
Hola jogopa,
El artículo de Vicente Varó que mencionas habla de servicios de gestión de carteras de fondos de inversión:
- Las carteras no son un fondo de inversión, son un conjunto de fondos. En el caso de indexa, te abrimos una cuenta de valores a tu nombre en un banco custodio (Inversis Banco), donde están custodiadas tus participaciones de los fondos. La cuenta está a tu nombre, y nos delegas su gestión a través de un mandato de gestión discrecional de cartera.
- La fiscalidad es la de los fondos que componen tu cartera. No tributas hasta realizar una retirada. En caso de retirada el banco custodio practica una retención del 19% sobre las eventuales plusvalías. Esta retención y las plusvalías se incluyen automáticamente en tu borrador de la renta y no tendrás que hacer nada al respecto. La comisión de custodia de Inversis Banco es deducible (0,18%), pero no nuestra comisión de gestión (0,00% a 0,45% anual según volumen e invitaciones).
- Los fondos que componen tu cartera son traspasables si cumplen las características exigidas por ley (todos los fondos de nuestras carteras lo son). Los clientes personas físicas residentes en España pueden solicitarnos traspasar fondos desde otras entidades hacia su cuenta con indexa, o traspasar los fondos de su cartera con nosotros hacia otra entidad, sin costes ni impacto fiscal.
Estamos a tu disposición para comentar cualquier otra duda que puedas tener.
Publicado hace 5 años
jogopa
Muchas gracias – hace 5 años
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Marius Margalet responde:
Hola jogopa
Desde inbestMe realizamos optimización fiscal con carteras de ETFs. Puedes ver cómo aquí.
Un saludo y cualquier consulta estamos a tu disposición.
Publicado hace 5 años
jogopa
Muchas gracias – hace 5 años
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¿Sabes la respuesta?
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Las respuestas publicadas en esta sección son de carácter informativo y genérico y no constituyen una recomendación personalizada de inversión. Las decisiones que los clientes adopten y los resultados de las inversiones realizadas no serán responsabilidad de FINECT. Toda inversión contiene riesgos y rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.