Review profesional
Antonio Jiménez Colilla Agente opina
Publicado hace 1 año
Un Fondo con filosofía bogleheads
El fondo Baelo Patrimonio es un fondo de inversión de renta variable mixta global, gestionado por Antonio Rodríguez Rico. Su objetivo es el crecimiento del capital a largo plazo, manteniendo un riesgo moderado por volatilidad en comparación con el mercado total de acciones. El fondo se considera todo en uno, equilibrado y no indexado, aplicando una estrategia de inversión sistemática diversificada en diferentes clases de activos.
La renta variable está formada por acciones globales de gran capitalización, con un historial de dividendos crecientes ininterrumpidos, y un porcentaje en REITs globales y en mineras de oro, que buscan ayudar al portfolio a soportar ciclos de inflación acusada de corto y medio plazo. El total de las acciones del fondo están ponderadas por capitalización de mercado.
Una de las ventajas que destaca el fondo es la gestión pasiva, no indexada, lo que significa que no se especula con los movimientos del mercado, sino que se invierte en una cartera equilibrada y diversificada. Además, el fondo tiene bajos costes, con una comisión de gestión reducida que decae conforme aumenta el capital bajo gestión.
El gestor del fondo, Antonio R. Rico, cuenta con más de 10 años de experiencia en el sector y es conocido por su interés en la filosofía bogleheads y la gestión pasiva. El fondo se considera un fondo de autor con alta vinculación al gestor, cuya sustitución supondría un cambio sustancial en la política de inversión y otorgaría el derecho de separación a los partícipes.
En cuanto a la composición de la cartera, el fondo tiene un 60,3% en renta variable, un 38,7% en renta fija y un 1% en cash. Por sectores, el fondo tiene una distribución equilibrada entre consumo defensivo, salud, tecnología, inmobiliario y materiales básicos.
En cuanto a la rentabilidad, el fondo ha tenido un rendimiento del 3,55% en lo que va del año y del 7,67% en los últimos 3 años. Sin embargo, es importante tener en cuenta que la rentabilidad pasada no garantiza rentabilidades futuras y que toda inversión en mercados financieros conlleva riesgos.
En resumen, el fondo Baelo Patrimonio es una opción interesante para aquellos inversores que buscan una estrategia de inversión sistemática diversificada en diferentes clases de activos, con una gestión pasiva y bajos costes. La composición equilibrada de la cartera y la especialización del gestor en la gestión pasiva son otros factores positivos a tener en cuenta. Sin embargo, se debe recordar que toda inversión en mercados financieros conlleva riesgos y que la rentabilidad pasada no garantiza rentabilidades futuras.
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