Review profesional
Eduardo Estallo Giral Agente opina
Agentes Bankinter
Publicado hace 27 días
⏳ Bonos sostenibles y de baja duración: invertir con cabeza y con valores
🎯 ¿Qué es y qué busca este fondo?
El Lazard Euro Short Duration SRI IC es una opción de renta fija a corto plazo que combina prudencia y sostenibilidad.
– Invierte en bonos corporativos y gubernamentales en euros, con un enfoque ESG claro y estructurado.
– Duración corta: normalmente entre 1 y 3 años, ideal para controlar la volatilidad de tipos.
– Clasificado como Artículo 8 bajo SFDR: integra criterios de sostenibilidad sin sacrificar la calidad crediticia.
🧠 ¿Cómo invierte?
– Selecciona emisores que cumplen con estándares ambientales, sociales y de buen gobierno.
– Aplica filtros de exclusión en sectores controvertidos (armamento, carbón, tabaco, etc.).
– Usa una estrategia activa, buscando mejorar el perfil riesgo/rentabilidad sin alejarse de la defensa.
– Benchmark: ICE BofAML 1–3 Year Euro Corporate Index, alineado con su horizonte de inversión.
📊 Datos clave del fondo
– 📅 Lanzado en 2002, con historial sólido.
– 🧑💼 Gestión a cargo de Benjamin Le Roux (desde 2008) y Soraya Benhara (desde 2023).
– 💼 Patrimonio del fondo: alrededor de 215 millones GBP.
– 🏢 Principales emisores: Fresenius, Intesa Sanpaolo, KBC, Lufthansa, entre otros.
– 🌍 Más del 85 % de la cartera está alineada con criterios de inversión responsable.
🌱 ¿Qué lo hace atractivo?
– Permite invertir con impacto positivo, sin tener que renunciar a control y estabilidad.
– Duración corta + gestión activa + filtro ESG = combinación ganadora para perfiles conservadores.
– Transparente y con buena diversificación sectorial y geográfica dentro de la eurozona.
– Alternativa real a monetarios con algo más de rentabilidad… y con propósito.
⚠️ ¿Qué tener en cuenta?
– No es un fondo de rentabilidad elevada: la prioridad es preservar capital y generar rentas modestas.
– Mantiene algo de exposición a crédito, lo que implica riesgo limitado pero no nulo.
– El enfoque ESG restringe el universo de inversión, aunque mejora la consistencia ética de la cartera.
🧭 ¿Para quién es?
– Inversores conservadores que buscan proteger su capital, pero con cierta rentabilidad adicional.
– Carteras que ya tienen renta variable o fija de largo plazo y necesitan una pata más defensiva.
– Clientes que valoran la sostenibilidad como criterio relevante en su inversión.
📌 Conclusión
El Lazard Euro Short Duration SRI IC es una excelente opción para quien busca algo más que seguridad:
quiere invertir con sentido, con control y con responsabilidad.
Una forma sobria y eficiente de incorporar la sostenibilidad a la parte más tranquila de la cartera.