Experto del mes
Eduardo Estallo Giral Agente opina
Agentes Bankinter
Publicado hace 3 días
⚖️ Equilibrio global con flexibilidad: una apuesta mixta para el inversor prudente
🎯 ¿Qué hace este fondo?
🧩 El R‑co Valor Balanced es un fondo mixto internacional diseñado para inversores que buscan crecimiento moderado con control del riesgo.
📊 Combina renta fija y renta variable de forma flexible, sin seguir un índice ni mantener una asignación fija: el gestor puede adaptar la cartera a las condiciones del mercado en cada momento.
🌍 Su universo de inversión es global, lo que permite diversificar por zonas geográficas y sectores según las oportunidades.
🛠️ ¿Cómo lo consigue?
🔄 El equipo gestor puede moverse entre renta variable y renta fija con bastante libertad. En momentos de incertidumbre reduce riesgo, y cuando hay convicción aumenta exposición a bolsa.
💼 En renta fija suele seleccionar deuda corporativa de calidad, y en la parte de acciones busca compañías con buenos fundamentales, aunque sin un estilo marcado (ni growth puro ni value puro).
💶 Esta clase (C EUR) es acumulativa y en euros: reinvierte beneficios y evita exposición a divisa.
📈 Datos clave
– ISIN: FR0013367265
– TER: ~1,42 % anual
– Volatilidad: entre el 6 y el 8 %
– Horizonte recomendado: mínimo 3 años
– Perfil de riesgo: nivel 4/7 (riesgo moderado)
✅ Puntos fuertes
💪 Permite una exposición global sin necesidad de construir tú mismo una cartera diversificada.
📉 Ofrece amortiguación en mercados bajistas al tener parte de la cartera en renta fija o liquidez.
🧠 La gestión activa y flexible puede aportar valor cuando los mercados no siguen tendencias claras.
🎯 Buena opción para carteras que buscan estabilidad con algo de crecimiento.
⚠️ A tener en cuenta
💸 Su coste (1,42 %) es algo elevado frente a opciones más sencillas o pasivas, lo que exige que la gestión realmente aporte.
📉 Aunque más prudente que un fondo 100 % bolsa, no es un fondo conservador: puede sufrir caídas si las bolsas lo hacen.
👨💼 Su éxito depende mucho del criterio del gestor, por lo que la flexibilidad también implica más responsabilidad.
🧭 ¿Para quién puede tener sentido?
– Para quien quiere una única solución equilibrada, sin tener que construir una cartera desde cero.
– Para inversores de perfil moderado que no quieren ni asumir mucho riesgo ni quedarse sin rentabilidad.
– Como bloque central en carteras diversificadas, combinándolo con productos más defensivos o agresivos según el caso.