Review profesional
Juan Vico Grady Agente opina
Publicado hace 1 mes
FONDO RENTA VARIABLE CON POTENCIAL SECTOR INDIA
El fondo Allianz India Equity AT EUR es una opción de inversión que se centra en acciones de empresas del subcontinente indio (India, Pakistán, Sri Lanka y Bangladesh). A continuación, te detallo sus principales características, ventajas y riesgos para que tengas una visión clara.
Características principales
• Tipo de activo: Invierte en renta variable, es decir, acciones de empresas.
• Región de enfoque: Empresas del subcontinente indio.
• Divisa: Euros (EUR).
• Gestión activa: El fondo está gestionado activamente por un equipo liderado por Anand Gupta desde julio de 2024.
• Indicador de riesgo: Nivel 6/7, lo que indica un riesgo alto.
• Comisiones:
• Gastos corrientes: 2,30%.
Objetivo del fondo
El fondo busca lograr un crecimiento del capital a largo plazo mediante inversiones en mercados emergentes del subcontinente indio. Esto incluye sectores clave como tecnología, consumo cíclico y servicios financieros.
Ventajas
1. Crecimiento económico en India: India es una economía emergente con un crecimiento rápido, lo que puede generar buenos retornos.
2. Diversificación sectorial: El fondo invierte en sectores variados como tecnología (Infosys Ltd) y consumo cíclico (Mahindra & Mahindra Ltd).
3. Oportunidades en mercados emergentes: Las inversiones en estos mercados suelen ofrecer un alto potencial de rentabilidad.
4. Gestión activa: Los gestores analizan cada acción para buscar las mejores oportunidades.
5. Posibles beneficios cambiarios: Si el euro se fortalece frente a otras monedas, podría haber ventajas adicionales.
Riesgos
1. Alta volatilidad: Los mercados emergentes son más inestables, por lo que el valor del fondo puede fluctuar significativamente.
2. Dependencia económica y política: El desempeño del fondo está estrechamente ligado a la economía y la estabilidad política de la región.
3. Riesgo cambiario: Si inviertes desde otra moneda que no sea el euro, podrías tener pérdidas por fluctuaciones en el tipo de cambio.
Rentabilidad histórica
Aunque este fondo tiene una clase lanzada recientemente (2024), su rentabilidad anualizada a 5 años dentro de su categoría es del 15,14%, con una volatilidad alta del 18,87%. Esto muestra un buen potencial a largo plazo, pero con riesgos asociados.
¿Para quién es adecuado?
Este fondo es ideal para inversores:
• Con tolerancia al riesgo alta.
• Que buscan crecimiento a largo plazo (5 años o más).
• Interesados en diversificar su cartera con exposición a mercados emergentes.
No es recomendable para quienes buscan estabilidad o tienen un horizonte temporal corto para su inversión.
En resumen, el Allianz India Equity AT EUR ofrece una oportunidad interesante para aprovechar el crecimiento económico de India y los mercados emergentes vecinos.