Review profesional
Eduardo Estallo Giral Agente opina
Publicado hace 1 año
Fondo multiactivo con control exhaustivo del riesgo
Allianz Global Investors Fund - Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 15 es un fondo de inversión multiactivo de gestión activa que busca generar rendimientos a largo plazo invirtiendo en una combinación de acciones, bonos, efectivo y otros instrumentos financieros en todo el mundo. Este fondo en particular se enfoca en la inversión socialmente responsable (SRI), lo que significa que busca invertir en compañías que operen de manera responsable y sostenible y que sean líderes en su industria en términos de prácticas ambientales, sociales y de gobierno corporativo (ASG).
El equipo de gestión del fondo utiliza un enfoque basado en una estrategia de inversión de múltiples activos y se centra en la identificación de oportunidades de inversión a largo plazo a través del análisis fundamental y de la evaluación de las perspectivas macroeconómicas. El objetivo es lograr una cartera bien diversificada que sea resistente a las fluctuaciones del mercado y que pueda ofrecer un rendimiento constante y sostenible a lo largo del tiempo.
La cartera del fondo se divide en tres componentes principales: acciones, bonos y efectivo. La asignación de activos es dinámica y se adapta según las perspectivas del equipo de gestión. La cartera de acciones del fondo está compuesta principalmente por grandes compañías y está altamente diversificada en términos de sectores y geografías. La cartera de bonos se compone principalmente de bonos corporativos y soberanos de alta calidad y se gestiona para maximizar el rendimiento mientras se mantiene un perfil de riesgo adecuado.
En cuanto a las comisiones, el fondo cobra una comisión de gestión anual del 1,5%, lo que es relativamente alto en comparación con otros fondos similares. También hay una comisión de suscripción inicial del 5% y una comisión de reembolso del 1% si el inversor decide vender sus participaciones en el fondo en el plazo de un año.
En términos de riesgos, el fondo conlleva los riesgos típicos de cualquier inversión en el mercado de valores, incluyendo el riesgo de mercado, el riesgo de crédito y el riesgo de divisa. También hay riesgos específicos relacionados con la inversión SRI, como la posibilidad de que la cartera del fondo no tenga el rendimiento deseado debido a restricciones en la inversión en determinados sectores o empresas.
En general, el Allianz Global Investors Fund - Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 15 puede ser adecuado para inversores que buscan una estrategia de inversión multiactivo que tenga en cuenta criterios ASG. Sin embargo, se recomienda que los inversores revisen cuidadosamente la documentación del fondo y consulten a un asesor financiero antes de invertir en el fondo para comprender completamente sus características y riesgos.