Experto del mes
Eduardo Estallo Giral Agente opina
Agentes Bankinter
Publicado hace 1 día
⚖️ Un fondo mixto que busca equilibrio entre rentabilidad y tranquilidad
🧭 ¿Qué es Cartesio Income?
📌 Se trata de un fondo mixto de perfil moderado que combina renta fija y renta variable con un enfoque muy medido del riesgo. El equipo gestor, con una larga trayectoria, tiene como objetivo batir la rentabilidad de los bonos gubernamentales europeos pero sin asumir una volatilidad elevada.
⚙️ ¿Cómo invierte?
🧩 El fondo puede tener hasta un 40% en renta variable, aunque en la práctica suele mantenerse en niveles más conservadores.
💼 El resto se reparte entre bonos corporativos, deuda pública y liquidez, con un control muy estricto del riesgo de crédito y duración.
🌍 Invierte principalmente en Europa y en euros, aunque puede tener cierto margen para activos internacionales y de menor calidad crediticia.
📈 Rentabilidad y comportamiento
📊 En los últimos años, ha conseguido una rentabilidad media anual en torno al 6 %, con una volatilidad muy baja, lo que lo convierte en una opción atractiva para quienes buscan algo más que un monetario o un bono gubernamental, pero sin asumir los vaivenes de un fondo puro de bolsa.
📉 En caídas de mercado, suele comportarse con mayor estabilidad que los mixtos agresivos o fondos de renta variable global.
✅ Ventajas clave
🛡️ Gestión prudente y sólida trayectoria del equipo gestor.
🔄 Flexibilidad para adaptarse a los ciclos del mercado sin necesidad de seguir un índice.
🧘 Buena herramienta para dar estabilidad a una cartera sin renunciar por completo al crecimiento.
⚠️ Aspectos a vigilar
💸 Su comisión es del 1,37 %, algo elevada para un fondo mixto conservador si se compara con ETFs o fondos indexados.
📉 Aunque el peso en bolsa está limitado, en entornos muy negativos para renta variable o crédito también puede sufrir.
🚪 No es la solución para quienes buscan una rentabilidad muy elevada o exposición 100 % a renta variable.
🧩 ¿Para quién puede tener sentido?
👵 Inversores conservadores o moderados que quieran algo más que un fondo de renta fija, pero sin los sobresaltos de la bolsa.
📆 Perfecto para horizontes de inversión a medio plazo (mínimo 3 años).
🧱 Muy útil como fondo núcleo para quienes están construyendo una cartera estable y diversificada.