¡Asesores financieros! Estos son los tres perfiles de Asesor Top 2023 que os necesitan
Como cada año, regresa la cita imprescindible del asesoramiento financiero: Asesor Top 2023. El próximo 19 de octubre a las 19h tendrá lugar la gran final del concurso en el que conoceremos a los mejores profesionales del asesoramiento financiero en España en este 2023.
Pronto desvelaremos más detalles sobre el evento, que como siempre se podrá seguir en directo en nuestro canal de YouTube. Y ya podemos presentaros a los tres perfiles que requieren de ayuda para poner en orden sus finanzas y maximizar su patrimonio. Además, en este documento encontráis la información ampliada.
Perfil 1: Rubén Sánchez
Rubén Sánchez tiene 38 años y nació en Oviedo. Trabaja en el departamento de marketing de una multinacional y cuenta con un patrimonio de 500.000 euros, en gran parte fruto de una herencia recibida recientemente y que incluye una casa en un pueblo costero de Asturias. Tiene pareja y una hija de un año de edad.
En términos financieros, su objetivo es poner a funcionar su patrimonio asustado por el fantasma de la inflación. ¿El problema? No sabe cómo hacerlo, desconoce el mundo de las finanzas e inversiones. De primeras todo le "suena a chino" y le da miedo confiar su dinero en vehículos financieros que no entiende. Le aterra volver a la casilla de salida, así que está abierto a dejarse asesorar.
Perfil 2: Yoguita Kumar
Yoguita Kumar tiene 45 años y nació en Bangalore (India). Vive en Madrid, en un ático en el centro de la ciudad por el que paga 3.000 euros al mes. Es programadora en una gran tecnológica y teletrabaja en allá donde su compañía le mande, por eso no quiere atarse a una propiedad en España. Donde sí le gustaría adquirir una vivienda es en India, a donde le gustaría volver. Además, no descarta emprender en un futuro y montar su propia empresa de tecnología. Está soltera y disfruta de su tiempo de ocio, que dedica especialmente a hacer grandes viajes, con familia o amigos, por todo el mundo.
Su salario base asciende a 150.000 euros, con el bonus variable se eleva a 190.000 euros, y tiene experiencia en el mundo de la inversión. Durante años, ha tenido una cartera muy poco diversificada, centrada en el sector tecnológico. Invirtió un alto capital en tecnológicas del cual ha perdido un 20%: presionada por su entorno, se retiró cuando no tocaba y ahora no sabe qué pasos dar. Actualmente tiene fondos de tecnología (50.000 euros), varios etfs (20.000 euros) y algo de indexados (30.000 euros).
Quiere recuperar el patrimonio perdido, aunque considera que su perfil de riesgo es alto y le sigue "gustando la marcha". Sabe que para hacer una tortilla hay que romper algunos huevos.
Perfil 3: Concha Martínez
Concha Martínez tiene 65 años y es almeriense, aunque reside en Madrid desde hace 45 años. Está casada y trabaja como empleada pública en la Seguridad Social. Está a solo un año de jubilarse y lo quiere dejar todo atado para mantener su nivel de vida, pero sobre todo para proporcionar un buen futuro a sus dos hijos y cuatro nietos.
Cuenta con un sueldo anual, en conjunto con su marido, que roza los 100.000 euros, además de poseer un piso en Madrid y un velero valorado en 30.000 euros. Además, lleva años comprando letras del Tesoro (12.000 euros), ha contratado un depósito en su banco de confianza (60.000 euros) y mantiene una cartera de fondos de gestión discrecional, la que le dijo "su amigo del banco" (40.000 euros).
Con un nivel medio de conocimiento financiero medio y un nivel de riesgo bajo, piensa que un buen asesor financiero podría ayudarla a ser más arriesgada con las finanzas: su marido insiste en que es la mejor manera de hacer crecer su patrimonio, pero ella no lo acaba de ver. Además, su hija pequeña se casa el año que viene y le gustaría darle una boda por todo lo alto.
Para la participación en el concurso, se valorarán las propuestas de asesoramiento recibidas en formato digital en la dirección asesortop@finect.com desde el día 1 de septiembre (a las 09:00 horas) hasta el día 1 de octubre de 2023 (a las 23:59 horas).
