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¿Eres asesor financiero? Estos son los tres perfiles de Asesor Top 2022 que buscan tu ayuda

¿Eres asesor financiero? Estos son los tres perfiles de Asesor Top 2022 que buscan tu ayuda

¡No queda nada para Asesor Top 2022! El talent show del asesoramiento financiero en España vuelve con interés renovado. La gran final del concurso tendrá lugar el próximo 24 de noviembre a partir de las 19 horas en Madrid. Se podrá seguir en nuestro canal de YouTube.

El evento que reúne a los mejores asesores financieros del país celebra su quinta edición en un momento especialmente delicado para los mercados financieros, donde casi todos los activos financieros han sufrido pérdidas en 2022. Esta situación pone de manifiesto la importancia de un buen asesoramiento en la planificación de las finanzas.

Si eres asesor financiero, puedes participar en Asesor Top 2022 mandando una propuesta de asesoramiento a uno de los tres perfiles seleccionados para esta quinta edición. Puedes hacerlo enviando un mensaje a la dirección de correo electrónico: asesortop@finect.com

El plazo para enviar las propuestas empieza este martes 8 de noviembre y termina el próximo martes 15 de noviembre. El plazo se ha ampliado un día más hasta el miércoles 16 de noviembre a las 23:59 horas. ¡No esperes hasta el último día! Aquí puedes consultar las bases del concurso. El jurado dará a conocer el nombre de los finalistas el lunes 21 de noviembre.

¿Quieres conocer los tres perfiles de Asesor Top 2022 y saber a cuál de ellos puedes ayudar? Te contamos quiénes son.

Perfil 1: Vanessa Ferrari

Vanesa Ferrari tiene 36 años y nació en Brasil. Vive en Barcelona desde 2019 con su marido y su hijo de dos meses. Actualmente, su patrimonio se sitúa entre los 100.000 y los 150.000 euros. Su capacidad de ahorro se sitúa entre los 1.700 y 2.300 euros.

Su objetivo de inversión a corto plazo es comprar una vivienda en España, un sueño que quiere cumplir en unos tres años. A largo plazo, quiere ahorrar para pagar los estudios de su hijo y disponer de unos ingresos adicionales en la jubilación. 

Considera que, a la hora de invertir, tiene un perfil de riesgo moderado. “No tengo miedo a invertir, pero no me gusta invertir en cosas que no conozco”, asegura. Ya ha dado sus primeros pasos en el mundo de la inversión: tiene un roboadvisor de Openbank, un plan de pensiones en Brasil e, incluso, unas criptomonedas. “Me encanta el mundo de las inversiones, me gusta saber qué hay de nuevo en el mercado”, cuenta. 

Ficha de Vanessa:

  • Edad: 36 años.
  • Patrimonio: entre 100.000 y 150.000 euros.
  • Capacidad de ahorro: entre 1.700 y 2.300 euros.
  • Objetivo principal: comprar una vivienda en España. 
  • Otros objetivos: pagar los estudios de su hijo y ahorrar para la jubilación. 
  • Perfil de riesgo: moderado.
  • Inversiones: un roboadvisor, un plan de pensiones en Brasil y criptomonedas.

Perfil 2: Sandra López

Sandra López tiene 47 años y nació en León. Vive en Madrid, está casada y tiene tres hijos. Su marido trabaja en una multinacional de alimentación y ella en una clínica de fertilidad. Su objetivo de inversión es aumentar su capital para mantener su nivel de vida en la jubilación. “Sacar el mayor rendimiento al dinero que tenga”, asegura. 

Actualmente tiene una vivienda en Madrid, una casa en Galicia y un apartamento en el puerto de San Isidro, en León, estas dos últimas con hipoteca. Ahorran entre 200.000 y 250.000 euros al año.

Considera que tiene un perfil de riesgo entre medio y alto. Anteriormente, han invertido en fondos de inversión y acciones. “No soy una persona muy activa [con las inversiones]. En el pasado he dejado el dinero en un sitio y tampoco lo he mirado mucho”, asegura. 

Ficha de Sandra:

  • Edad: 47 años
  • Patrimonio: tres viviendas, dos de ellas con hipoteca.
  • Capacidad de ahorro: entre 200.000 y 250.000 euros al año.
  • Objetivo principal: mantener su poder adquisitivo en la jubilación.
  • Perfil de riesgo: medio - alto. 
  • Inversiones previas: fondos de inversión y acciones.

Perfil 3: Rafael de Diego

Rafael de Diego tiene 54 años y vive en Madrid. Trabaja como empleado público en la Comunidad de Madrid. Busca sacar provecho a sus ahorros para evitar la pérdida de poder adquisitivo. “Obtener una rentabilidad con mis ahorros, más ahora en estos momentos de alta inflación”, asegura.

Tiene una capacidad de ahorro de unos 900 euros al mes y puede invertir entre 10.000 y 15.000 euros. Cuenta con un plan de pensiones destinado a la jubilación, un PIAS en su banco y algunas acciones. Anteriormente, tenía también fondos de inversión. “De momento he cancelado los fondos de inversión, porque estaba perdiendo dinero”, asegura.

Considera que, a la hora de invertir, tiene un perfil de riesgo alto. “Últimamente mis inversiones son en renta variable, aunque antes tenía un perfil más conservador en depósitos”, cuenta. 

Ficha de Rafael:

  • Edad: 54 años
  • Patrimonio: 10.000 o 15.000 euros (dinero que puede invertir).
  • Capacidad de ahorro: 900 euros al mes.
  • Objetivo principal: superar a la inflación.
  • Perfil de riesgo: alto. 
  • Inversiones previas: plan de pensiones, PIAS, fondos de inversión y acciones.


 

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