1,07€
2023 €
1,21%
3A €Rentabilidad en el año
2,17%
Rentabilidad anualizada a 3 años
1,07€
Valor liquidativo a
Rentabilidad (3 años):
+2,17%
Comisión (máxima):
1,200%
Gestora:
Categoría:
DGS:
N1032
Clases disponibles:
Santander Perfil Moderado Pensiones FP
| Clases disponibles | ISIN | Dónde lo puedes comprar | Útimo valor liquidativo | Rentabilidad 3 años | Inversión mínima | Coste de Gestión | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| N1032 |  | 1,07€ | 2,17% | 30€ | 1,200% |
*Rentabilidad anualizada
Gastos corrientes:
1,540%
Nivel de riesgo:
Moderado
Averigua el tuyo
Inversión mínima:
30€
Rating de sostenibilidad:
Distribuido por:
Santander Perfil Moderado Pensiones FP
| Clases disponibles | ISIN | Dónde lo puedes comprar | Útimo valor liquidativo | Rentabilidad 3 años | Inversión mínima | Coste de Gestión | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| N1032 | | 1,07€ | 2,17% | 30€ | 1,200% |
*Rentabilidad anualizada
¿Dónde contratar este plan?
Desde ahora invertir en planes es mucho más sencillo gracias a Finect. Puedes invertir en este plan a través de nuestros partners.
Si no tienes cuenta con ningún banco que venda este plan, te ayudaremos a abrirla.
Información
Plan de Pensiones integrado en Santander Perfil Moderado, un producto integrado en la Gama Santander MI Plan, gama basada en el perfil de inversión del cliente. Santander Perfil Moderado está dirigido a aquellos clientes con un perfil moderado, que asumen un riesgo medio para obtener una atractiva rentabilidad, beneficiándose de un universo de activos muy diversificado, con un producto que se ajusta a sus necesidades y riesgo. Plan de pensiones de renta variable mixta que invierte mayoritariamente en activos de renta fija aunque la exposición del patrimonio del fondo en activos en renta variable estará entre un 20% y un 40%. La gestión del plan, tendrá en cuenta los ciclos económicos y los estilos de inversión más adecuados para aprovechar las oportunidades que ofrezca el mercado.
Resumen
Comisiones
Documentos
Gestora
Categoría
Benchmark
30,00% EURO STOXX 50 PR EUR, 70,00% ICE BofA EUR Trsy Bill TR EUR
Plan indexado
No
Patrimonio del fondo
8,1M€
Patrimonio de la clase
8,1M€
Fecha de inicio
Comisión de gestión
1,200%
Comisión de éxito
n/a
Comisión de custodia
0,200%
Gastos corrientes
1,540%
Comisión de reembolso
0,000%
Comisión de suscripción
0,000%
Rentabilidad
Calculada en euros
Por periodos
Por años
Ratios
Principales ratios (en euros) del plan OpenBank Renta Mixta PP:
12 meses
3 años
5 años
Rentabilidad
-6,63%
Volatilidad
7,80%
Máxima caída
-8,50%
Alpha
-0,25
Beta
0,82
Ratio de Sharpe
-1,01
R Cuadrado
87,03
Tracking Error
3,20
Correlación
93,29
Ratio de Información
0,43
Rentabilidad anualizada
2,17%
Volatilidad
8,26%
Máxima caída
-14,50%
Alpha
1,94
Beta
1,12
Ratio de Sharpe
-0,01
R Cuadrado
75,44
Tracking Error
4,17
Correlación
86,86
Ratio de Información
0,38
Rentabilidad anualizada
-0,33%
Volatilidad
6,98%
Máxima caída
-14,50%
Alpha
-0,76
Beta
1,09
Ratio de Sharpe
0,52
R Cuadrado
68,32
Tracking Error
3,96
Correlación
82,66
Ratio de Información
-0,20
Exposición
Sectorial
Regional
Asset allocation
Capitalización
Portfolio
Exposición por sectores
Servicios Financieros
5,6%
Salud
5,1%
Tecnología
5,1%
Industriales
3,5%
Consumo Cíclico
3,2%
Consumo Defensivo
3,1%
Servicios de Comunicación
2,3%
Energía
2,0%
Materiales Básicos
1,7%
Servicios Públicos
1,2%
Inmobiliario
0,8%
Exposición regional
País Desarrollado
30,3%
Estados Unidos
15,9%
Zona Euro
5,3%
Europa (ex-Zona Euro)
4,1%
Mercado Emergente
3,4%
Reino Unido
3,2%
Asia Emergente
2,5%
Asia Desarrollada
1,3%
Iberoamérica
0,4%
Oriente Medio
0,4%
África
0,2%
Japón
0,2%
Canadá
0,1%
Europa Emergente
0,1%
Australasia
0,1%
No Clasificado
0,0%
Exposición por asset allocation
Bonos
48,7%
Acciones
35,3%
Cash
13,5%
Otros activos
2,4%
Convertible
0,1%
Acciones preferentes
0,0%
Exposición por capitalización de mercado
Giantcap
14,3%
Largecap
12,6%
Mediumcap
6,0%
Smallcap
0,5%
Microcap
0,1%
10 mayores posiciones en cartera
Posición | Valor | Peso |
|---|---|---|
Call Eur/Usd Future (Cme) 1.1 06/23 | 9.658.770€ | 7,62% |
iShares Cor MSCI Eurp UCITS ETF EUR DistIE00B1YZSC51 | 6.967.770€ | 5,49% |
Santander Rendimiento Cartera FIES0138534054 | 6.135.160€ | 4,84% |
Invesco S&P 500 ETFIE00B3YCGJ38 | 5.868.709€ | 4,63% |
Xtrackers MSCI Europe ETF 1CLU0274209237 | 5.023.890€ | 3,96% |
Amundi IS MSCI Europe ETF DRLU1437015735 | 4.841.627€ | 3,82% |
MS INVF Short Maturity Euro Bond ZLU0360478795 | 3.379.490€ | 2,67% |
Fut. Topix Index 03/23 | 3.368.067€ | 2,66% |
Spain (Kingdom of) 0%ES0000012F92 | 3.238.319€ | 2,55% |
iShares Core € Corp Bond ETF EUR DistIE00B3F81R35 | 3.044.221€ | 2,40% |
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Aprende a invertir en planes de pensiones.
¿Qué es un plan de pensiones?
La definición de un plan de pensiones más sencilla es
que se trata de un producto de ahorro a largo plazo pensado para la
jubilación. Es el producto más popular y el que más comercializan
bancos y entidades financiera a la hora de planificar el retiro.
Diferencia entre un plan de pensiones y un plan de jubilación
Los planes de pensiones están pensados para tener una buena
jubilación. De ahí que sea fácil confundirlos con los planes de
jubilación cuando en realidad se trata de dos productos de ahorro a
largo plazo completamente distintos, con unas características fiscales
y un funcionamiento diferente.
¿Por qué contratar un plan de pensiones?
Un plan de pensiones es un complemento a la pensión pública del
Estado, cuyo futuro no está ni mucho menos asegurado en las
condiciones actuales. Incluso aunque sí lo estuviesen, una de las
máximas de la planificación financiera y la inversión es diversificar.
En otras palabras, no poner todos los huevos en la misma cesta.
Las pensiones de la Seguridad Social
La mayoría de los españoles confía en la pensión pública de la
Seguridad Social para asegurar su jubilación. El problema es que la
forma en la que se calcula la pensión pública puede variar según lo
que acuerden los partidos políticos. De hecho, la última reforma de
las pensiones de 2013 ya lo hizo y a partir de 2019 cambiará incluso
la forma en la se revalorizan las pensiones públicas.
¿Cómo funcionan los planes de pensiones?
El funcionamiento de un plan de pensiones es más
sencillo de lo que pueda parecer. Básicamente, un ahorrador decide
invertir su dinero en el plan y los gestores del fondo de pensiones se
encargan de hacer crecer el dinero invirtiendo según los límites que
marca la política de inversión del plan.
Ley de planes de pensiones
Los planes de pensiones son un producto de inversión a largo plazo
regulado. El Real Decreto Legislativo 1/2002, de 29 de noviembre, por
el que se aprueba el texto refundido de la Ley de Regulación de los
Planes y Fondos de Pensiones y sus posteriores modificaciones.
Datos de mercado proporcionados por Morningstar.