8,19€
2023 €
0,21%
3A €Rentabilidad en el año
3,88%
Rentabilidad anualizada a 3 años
8,19€
Valor liquidativo a
Rentabilidad (3 años):
+3,88%
Comisión (máxima):
1,250%
Gestora:
Categoría:
DGS:
N3020
Clases disponibles:
Merchpensión Mixto FP
| Clases disponibles | ISIN | Dónde lo puedes comprar | Útimo valor liquidativo | Rentabilidad 3 años | Inversión mínima | Coste de Gestión | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| N3020 |  | 8,19€ | 3,88% | 1€ | 1,250% |
*Rentabilidad anualizada
Gastos corrientes:
1,440%
Nivel de riesgo:
Moderado
Averigua el tuyo
Inversión mínima:
1€
Rating de sostenibilidad:
Distribuido por:
Merchpensión Mixto FP
| Clases disponibles | ISIN | Dónde lo puedes comprar | Útimo valor liquidativo | Rentabilidad 3 años | Inversión mínima | Coste de Gestión | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| N3020 | | 8,19€ | 3,88% | 1€ | 1,250% |
*Rentabilidad anualizada
¿Dónde contratar este plan?
Desde ahora invertir en planes es mucho más sencillo gracias a Finect. Puedes invertir en este plan a través de nuestros partners.
Si no tienes cuenta con ningún banco que venda este plan, te ayudaremos a abrirla.
Información
El plan invierte en un Fondo de Pensiones Mixto Global. Invierte en Renta Fija y Renta Variable de cualquier mercado mundial, mayoritariamente de la OCDE, y por tanto, en cualquier divisa. Asimismo, puede invertir en los mercados financieros de opciones y futuros. El porcentaje mínimo de inversión en Renta Fija y Tesorería tiende a ser,aproximadamente, del 75%.La política de inversiones busca, de manera activa y conservadora, el crecimiento del valor de la participación a medio plazo a través de la inversión en los diferentes instrumentos financieros y mercados mundiales, en la proporción y plazo que se consideran más adecuados en cada momento, respetando el límite previamente mencionado.
Resumen
Comisiones
Documentos
Gestora
Categoría
Benchmark
N/A
Plan indexado
No
Patrimonio del fondo
13,9M€
Patrimonio de la clase
13,9M€
Fecha de inicio
Comisión de gestión
1,250%
Comisión de éxito
n/a
Comisión de custodia
0,100%
Gastos corrientes
1,440%
Comisión de reembolso
0,000%
Comisión de suscripción
0,000%
Rentabilidad
Calculada en euros
Por periodos
Por años
Ratios
Principales ratios (en euros) del plan Merchbanc Mixto PP:
12 meses
3 años
5 años
Rentabilidad
-1,98%
Volatilidad
5,52%
Máxima caída
-3,78%
Alpha
3,25
Beta
0,52
Ratio de Sharpe
-0,28
R Cuadrado
70,23
Tracking Error
5,17
Correlación
83,80
Ratio de Información
1,45
Rentabilidad anualizada
3,88%
Volatilidad
6,16%
Máxima caída
-5,71%
Alpha
4,00
Beta
0,73
Ratio de Sharpe
0,44
R Cuadrado
57,26
Tracking Error
4,39
Correlación
75,67
Ratio de Información
1,03
Rentabilidad anualizada
0,89%
Volatilidad
5,93%
Máxima caída
-11,19%
Alpha
0,45
Beta
0,72
Ratio de Sharpe
0,40
R Cuadrado
41,39
Tracking Error
4,77
Correlación
64,34
Ratio de Información
0,05
Exposición
Sectorial
Regional
Asset allocation
Capitalización
Portfolio
Exposición por sectores
Salud
8,9%
Servicios Financieros
5,5%
Tecnología
4,6%
Consumo Cíclico
1,6%
Consumo Defensivo
1,0%
Servicios de Comunicación
1,0%
Materiales Básicos
0,9%
Industriales
0,8%
Exposición regional
País Desarrollado
23,4%
Estados Unidos
17,3%
Zona Euro
3,5%
Europa (ex-Zona Euro)
2,6%
Asia Emergente
0,9%
Mercado Emergente
0,9%
Japón
0,0%
Australasia
0,0%
Asia Desarrollada
0,0%
No Clasificado
0,0%
Canadá
0,0%
Iberoamérica
0,0%
Reino Unido
0,0%
Europa Emergente
0,0%
África
0,0%
Oriente Medio
0,0%
Exposición por asset allocation
Bonos
49,7%
Acciones
24,3%
Otros activos
18,6%
Cash
7,4%
Acciones preferentes
0,0%
Convertible
0,0%
Exposición por capitalización de mercado
Largecap
13,0%
Giantcap
11,3%
Mediumcap
0,0%
Smallcap
0,0%
Microcap
0,0%
10 mayores posiciones en cartera
Posición | Valor | Peso |
|---|---|---|
WisdomTree Long CHF Short EUR 3x DailyJE00B3XPTF07 | 2.593.766€ | 18,62% |
Spain (Kingdom of)ES0L02303102 | 1.998.920€ | 14,35% |
Spain (Kingdom of)ES0L02401120 | 1.944.820€ | 13,96% |
Spain (Kingdom of) 2.35%ES0L02309083 | 1.585.193€ | 11,38% |
Germany (Federal Republic Of) 0%DE0001104867 | 1.268.254€ | 9,10% |
Gilead Sciences Inc | 590.117€ | 4,24% |
Bank of America Corp | 583.775€ | 4,19% |
Qualcomm Inc | 584.011€ | 4,19% |
Biogen Inc | 408.260€ | 2,93% |
Air Liquide Finance 1%FR0013505559 | 379.300€ | 2,72% |
Otros planes de Merchbanc EGFP
Más planes de Merchbanc EGFP ordenados por rentabilidad a 3 años.
Más en Mixtos Euros Defensivos PP
Más planes de la categoría Mixtos Euros Defensivos PP ordenados por rentabilidad a 3 años.
Puntuación y opiniones
Preguntas relacionadas
Consulta nuestra guía rápida de planes
Aprende a invertir en planes de pensiones.
¿Qué es un plan de pensiones?
La definición de un plan de pensiones más sencilla es
que se trata de un producto de ahorro a largo plazo pensado para la
jubilación. Es el producto más popular y el que más comercializan
bancos y entidades financiera a la hora de planificar el retiro.
Diferencia entre un plan de pensiones y un plan de jubilación
Los planes de pensiones están pensados para tener una buena
jubilación. De ahí que sea fácil confundirlos con los planes de
jubilación cuando en realidad se trata de dos productos de ahorro a
largo plazo completamente distintos, con unas características fiscales
y un funcionamiento diferente.
¿Por qué contratar un plan de pensiones?
Un plan de pensiones es un complemento a la pensión pública del
Estado, cuyo futuro no está ni mucho menos asegurado en las
condiciones actuales. Incluso aunque sí lo estuviesen, una de las
máximas de la planificación financiera y la inversión es diversificar.
En otras palabras, no poner todos los huevos en la misma cesta.
Las pensiones de la Seguridad Social
La mayoría de los españoles confía en la pensión pública de la
Seguridad Social para asegurar su jubilación. El problema es que la
forma en la que se calcula la pensión pública puede variar según lo
que acuerden los partidos políticos. De hecho, la última reforma de
las pensiones de 2013 ya lo hizo y a partir de 2019 cambiará incluso
la forma en la se revalorizan las pensiones públicas.
¿Cómo funcionan los planes de pensiones?
El funcionamiento de un plan de pensiones es más
sencillo de lo que pueda parecer. Básicamente, un ahorrador decide
invertir su dinero en el plan y los gestores del fondo de pensiones se
encargan de hacer crecer el dinero invirtiendo según los límites que
marca la política de inversión del plan.
Ley de planes de pensiones
Los planes de pensiones son un producto de inversión a largo plazo
regulado. El Real Decreto Legislativo 1/2002, de 29 de noviembre, por
el que se aprueba el texto refundido de la Ley de Regulación de los
Planes y Fondos de Pensiones y sus posteriores modificaciones.
Datos de mercado proporcionados por Morningstar.