24,82€
2023 €
4,30%
3A €Rentabilidad en el año
3,72%
Rentabilidad anualizada a 3 años
José Manuel Marín CebriánFORTUNA servicios financieros premium
Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
W&K Financial Education
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Valor liquidativo a
Rentabilidad (3 años):
+3,72%
Comisión (máxima):
1,500%
Gestora:
Categoría:
DGS:
N4468
Clases disponibles:
Pensionscaixa Privada RV Europea FP
| Clases disponibles | ISIN | Dónde lo puedes comprar | Útimo valor liquidativo | Rentabilidad 3 años | Inversión mínima | Coste de Gestión | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| N4468 | 24,82€ | 3,72% | 1€ | 1,500% |
*Rentabilidad anualizada
Nivel de riesgo:
nada
Averigua el tuyo
Inversión mínima:
1€
Rating de sostenibilidad:
Distribuido por:
Información
Este plan inviernte hasta el 100% del patrimonio en Renta Variable. En función del mercado, se infraponderará o sobreponderará el peso de las regiones que forman el índice de referencia.
Resumen
Comisiones
Documentos
Gestora
Categoría
Benchmark
N/A
Plan indexado
No
Patrimonio del fondo
1.519,8M€
Patrimonio de la clase
1.519,8M€
Fecha de inicio
Rentabilidad
Calculada en euros
Por periodos
Por años
Ratios
Principales ratios (en euros) del plan CABK Tendencias PP:
12 meses
3 años
5 años
Rentabilidad
-7,94%
Volatilidad
19,12%
Máxima caída
-19,98%
Alpha
-9,07
Beta
0,99
Ratio de Sharpe
-1,06
R Cuadrado
93,55
Tracking Error
5,45
Correlación
96,72
Ratio de Información
-1,33
Exposición
Sectorial
Regional
Asset allocation
Capitalización
Portfolio
Exposición por sectores
Tecnología
20,1%
Salud
19,4%
Industriales
11,3%
Servicios Financieros
7,3%
Materiales Básicos
6,2%
Servicios Públicos
5,5%
Consumo Cíclico
3,9%
Energía
3,7%
Servicios de Comunicación
2,4%
Consumo Defensivo
2,3%
Inmobiliario
2,0%
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Puntuación y opiniones
Valoración
5 estrellas
4 estrellas
3 estrellas
2 estrellas
1 estrella
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Más útiles
Más valoradas
Resumen de las opiniones
Review profesional
José Manuel Marín Cebrián Asesor
85 opiniones
Publicado hace 5 meses
El gran cisne se convirtió en el patito feo: MENOS POR MÁS
Este plan de pensiones ha tenido un comportamiento excelente en años anteriores, 2019 y 2020, pero la crisis de Ucrania, la subida de tipos y la inflación por sus posiciones en USA y en el sector tecnológico, l ...
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Preguntas destacadas
Regojo Almela pregunta
¿Estoy en Cabk Tendencias como plan de pensiones y una pérdida de 6%, dada la perspectiva actual hay otro fondo mejor?
Publicado
1 respuesta
Hola Regojo
Hay carteras que, en base a su histórico de gestión, podemos juzgarlos como mejores, dentro de la categoría en la que se englobaría el plan mencionado. Para empezar, este plan tiene varios de los ingredientes que le restan atractivo a cualquier fondo, plan o cartera de inversión vehiculizada, incluidas aquéllas con formato seguro ahorro:
1.- Política de inversión muy abierta
2.- Política de inversión que, además, se ha modificado desde su lanzamiento en 2010 de forma radical
3.- Fondo de fondos: duplicidad de comisiones que restarán potencial a la inversión
4. Métricas históricas de rentabilidad y riesgo que generan dudas para confiar en ellas como argumento de gestión para batir a una referencia de mercado comparable y de forma consistente en el futuro.
5.-…
Sería conveniente analizar el conjunto de la cartera, y en función del perfil (importante definir adecuadamente), buscar la mejor alternativa.
Si quieres profundizar no dudes en contactar.
Saludos.
Jorge pregunta
¿Qué os parece el plan de pensiones CABK Tendencias?
Publicado
2 respuestas
Hola Jorge.
El CABK TENDENCIAS es un renta variable global que en los dos últimos años se ha situado en el primer quintil dentro de su categoría, copando los primeros puestos dentro del ranking, y que no tiene nada que ver con el que tienes. El CABK DESTINO 2050 es un mixto flexible. Por tanto, habría que preguntarse el sentido del cambio y si se ajusta a tus necesidades. Desconozco tu perfil de riesgo pero insisto en la importancia de contextualizar el cambio. Se trata de una propuesta formal que te ha hecho un asesor financiero o más bien de algo "informal" que no ha tenido en cuenta estas circunstancias?
Saludos y felices fiestas!
Consulta nuestra guía rápida de planes
Aprende a invertir en planes de pensiones.
¿Qué es un plan de pensiones?
La definición de un plan de pensiones más sencilla es
que se trata de un producto de ahorro a largo plazo pensado para la
jubilación. Es el producto más popular y el que más comercializan
bancos y entidades financiera a la hora de planificar el retiro.
Diferencia entre un plan de pensiones y un plan de jubilación
Los planes de pensiones están pensados para tener una buena
jubilación. De ahí que sea fácil confundirlos con los planes de
jubilación cuando en realidad se trata de dos productos de ahorro a
largo plazo completamente distintos, con unas características fiscales
y un funcionamiento diferente.
¿Por qué contratar un plan de pensiones?
Un plan de pensiones es un complemento a la pensión pública del
Estado, cuyo futuro no está ni mucho menos asegurado en las
condiciones actuales. Incluso aunque sí lo estuviesen, una de las
máximas de la planificación financiera y la inversión es diversificar.
En otras palabras, no poner todos los huevos en la misma cesta.
Las pensiones de la Seguridad Social
La mayoría de los españoles confía en la pensión pública de la
Seguridad Social para asegurar su jubilación. El problema es que la
forma en la que se calcula la pensión pública puede variar según lo
que acuerden los partidos políticos. De hecho, la última reforma de
las pensiones de 2013 ya lo hizo y a partir de 2019 cambiará incluso
la forma en la se revalorizan las pensiones públicas.
¿Cómo funcionan los planes de pensiones?
El funcionamiento de un plan de pensiones es más
sencillo de lo que pueda parecer. Básicamente, un ahorrador decide
invertir su dinero en el plan y los gestores del fondo de pensiones se
encargan de hacer crecer el dinero invirtiendo según los límites que
marca la política de inversión del plan.
Ley de planes de pensiones
Los planes de pensiones son un producto de inversión a largo plazo
regulado. El Real Decreto Legislativo 1/2002, de 29 de noviembre, por
el que se aprueba el texto refundido de la Ley de Regulación de los
Planes y Fondos de Pensiones y sus posteriores modificaciones.
Datos de mercado proporcionados por Morningstar.