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Información
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Gestora
Categoría
Benchmark
N/A
Plan indexado
No
Patrimonio del fondo
85,9M€
Patrimonio de la clase
85,9M€
Fecha de inicio
20/10/2011
Comisión de gestión
1,400%
Comisión de éxito
n/a
Comisión de custodia
0,100%
Gastos corrientes
1,400%
Comisión de reembolso
0,000%
Comisión de suscripción
0,000%
Quarterly Report
31/03/2025
31/03/2025
Rulebook
31/03/2025
31/03/2025
Key Investor Information Document (KIID)
31/03/2025
31/03/2025
SemiannualReport
31/12/2024
31/12/2024
Supplement
17/04/2024
17/04/2024
Factsheet
31/05/2019
31/05/2019
AnnualReport
22/12/2014
22/12/2014
Announcement
22/12/2014
22/12/2014
Rulebook Summary
2/01/2013
2/01/2013
Rentabilidad
Por periodos
Por años
Mi Proyecto Santander Sostenible Smart PP
Mi Proyecto Santander Sostenible 2045 FP
| Clases disponibles | ISIN | Dónde lo puedes comprar | Útimo valor liquidativo | Rentabilidad 3 años | Inversión mínima | Coste de Gestión | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| N4548 | 1,83€ | 10,13% | 30€ | 1,400% |
*Rentabilidad anualizada
N4548
Clase única
2025-0,80%
5 años+6,91%
Riesgo6 / 7
Gastos1,400%
Ratios
Principales ratios (en euros) del plan Mi Proyecto Santander Sostenible Smart PP:
12 meses
3 años
5 años
Rentabilidad
3,80%
Volatilidad
11,29%
Máxima caída
-9,27%
Alpha
-1,35
Beta
1,12
Ratio de Sharpe
0,39
R Cuadrado
97,66
Tracking Error
2,10
Correlación
98,82
Ratio de Información
-0,44
Rentabilidad anualizada
10,13%
Volatilidad
12,12%
Máxima caída
-9,27%
Alpha
-0,53
Beta
1,01
Ratio de Sharpe
0,49
R Cuadrado
97,56
Tracking Error
1,89
Correlación
98,77
Ratio de Información
-0,29
Rentabilidad anualizada
6,91%
Volatilidad
11,63%
Máxima caída
-18,06%
Alpha
-3,00
Beta
1,02
Ratio de Sharpe
0,56
R Cuadrado
94,32
Tracking Error
2,78
Correlación
97,12
Ratio de Información
-1,11
Exposición
Sectorial
Regional
Asset allocation
Capitalización
Portfolio
Exposición por sectores
Tecnología
18,2%
Servicios Financieros
16,2%
Salud
10,4%
Industriales
9,7%
Consumo Cíclico
9,2%
Consumo Defensivo
6,6%
Servicios de Comunicación
6,2%
Energía
3,5%
Materiales Básicos
3,0%
Servicios Públicos
2,8%
Inmobiliario
1,6%
Exposición regional
País Desarrollado
83,0%
Estados Unidos
43,5%
Zona Euro
19,7%
Reino Unido
7,2%
Europa (ex-Zona Euro)
6,2%
Mercado Emergente
4,4%
Asia Emergente
3,4%
Japón
3,0%
Asia Desarrollada
2,2%
Australasia
1,0%
Oriente Medio
0,5%
Iberoamérica
0,4%
África
0,2%
Europa Emergente
0,1%
No Clasificado
0,0%
Canadá
0,0%
Exposición por asset allocation
Acciones
95,6%
Bonos
9,4%
Convertible
0,1%
Otros activos
0,0%
Acciones preferentes
0,0%
Cash
-5,2%
Exposición por capitalización de mercado
Giantcap
45,7%
Largecap
29,0%
Mediumcap
11,6%
Smallcap
0,7%
Microcap
0,2%
10 mayores posiciones en cartera
Posición | Valor | Peso |
|---|---|---|
HSBC S&P 500 ETF USD (Acc)IE000JZ473P7 | 10.838.819€ | 13,04% |
Invesco S&P 500 ETFIE00B3YCGJ38 | 10.556.412€ | 12,70% |
Fut. Stoxx Europe 600 06/25DE000C6ZNPD5 | 6.476.695€ | 7,79% |
Amundi IS MSCI Europe ETF DRLU1437015735 | 5.708.271€ | 6,87% |
iShares S&P 500 Swap ETF USD AccIE00BMTX1Y45 | 5.347.951€ | 6,43% |
Amundi S&P 500 II ETF AccLU1135865084 | 5.188.267€ | 6,24% |
Xtrackers MSCI Europe ETF 1CLU0274209237 | 5.018.677€ | 6,04% |
Xtrackers S&P 500 Swap ETF 1CLU0490618542 | 4.324.252€ | 5,20% |
Amundi IS MSCI Emerging Markets ETF DR CLU1437017350 | 3.252.580€ | 3,91% |
UBS Core MSCI Japan UCITS ETF JPY accLU0950671825 | 2.540.918€ | 3,06% |
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Aprende a invertir en planes de pensiones.
¿Qué es un plan de pensiones?
La definición de un plan de pensiones más sencilla es
que se trata de un producto de ahorro a largo plazo pensado para la
jubilación. Es el producto más popular y el que más comercializan
bancos y entidades financiera a la hora de planificar el retiro.
Diferencia entre un plan de pensiones y un plan de jubilación
Los planes de pensiones están pensados para tener una buena
jubilación. De ahí que sea fácil confundirlos con los planes de
jubilación cuando en realidad se trata de dos productos de ahorro a
largo plazo completamente distintos, con unas características fiscales
y un funcionamiento diferente.
¿Por qué contratar un plan de pensiones?
Un plan de pensiones es un complemento a la pensión pública del
Estado, cuyo futuro no está ni mucho menos asegurado en las
condiciones actuales. Incluso aunque sí lo estuviesen, una de las
máximas de la planificación financiera y la inversión es diversificar.
En otras palabras, no poner todos los huevos en la misma cesta.
Las pensiones de la Seguridad Social
La mayoría de los españoles confía en la pensión pública de la
Seguridad Social para asegurar su jubilación. El problema es que la
forma en la que se calcula la pensión pública puede variar según lo
que acuerden los partidos políticos. De hecho, la última reforma de
las pensiones de 2013 ya lo hizo y a partir de 2019 cambiará incluso
la forma en la se revalorizan las pensiones públicas.
¿Cómo funcionan los planes de pensiones?
El funcionamiento de un plan de pensiones es más
sencillo de lo que pueda parecer. Básicamente, un ahorrador decide
invertir su dinero en el plan y los gestores del fondo de pensiones se
encargan de hacer crecer el dinero invirtiendo según los límites que
marca la política de inversión del plan.
Ley de planes de pensiones
Los planes de pensiones son un producto de inversión a largo plazo
regulado. El Real Decreto Legislativo 1/2002, de 29 de noviembre, por
el que se aprueba el texto refundido de la Ley de Regulación de los
Planes y Fondos de Pensiones y sus posteriores modificaciones.
Datos de mercado proporcionados por Morningstar.