Review profesional
Francisco Manuel Ortega Bellido Consultor financiero opina
Publicado hace 1 mes
NO ESTÁ APROVECHANDO EL 2025...
El objetivo del Fondo de Pensiones es proporcionar al partícipe con una edad de jubilación prevista entorno al 2030, una rentabilidad adecuada a dicho horizonte mediante la inversión diversificada en activos de renta fija, renta variable mundial y otros activos alternativos. Pero la realidad es que la diversificación que establece no está dando frutos este año cuando en renta variable no todo vale y la renta fija no está dando oportunidades espectacualares,
Rentabilidad últimos años:
2024 2023 2022 2021 2020
10,45 % 9,42 % 10,64 % 14,46 % 1,08 %
Rentabilidad acumulada año actual e interanual:
07/08/2025 Últimos 12 meses
0,03 % 6,60 %
Actualmente con un 50% en renta variable y un 50% en renta fija en el 2025 se está quedando fuera de juego y no aprovechando la renta variable europea y cuando el SP500 lleva en el 2025 un crecimiento de un 6,5%.
Con un horizonte inicial del 2030 el peso en renta variable debiera ser mayor y más diversificado y seguro que le iría mejor. el peso de sector financiero es de un 24,37% y del sector tecnológico de un 15,89% lo que lastra la rentabilidad actual entre otras cuestiones.