RGAmifuturo 2038 PP

N5248
8,18
2023 €
6,39%
Rentabilidad en el año
3A €
11,16%
Rentabilidad anualizada a 3 años
8,18
Valor liquidativo a
Rentabilidad (3 años):
+11,16%
Comisión (máxima):
1,500%
Categoría:
DGS:
N5248
Clases disponibles:
Clase única
Nivel de riesgo:
nada
Averigua el tuyo
Inversión mínima:
30
Rating de sostenibilidad:
Distribuido por:

Información

El fondo invertirá con el objetivo de proporcionar a los partícipes en un horizonte de inversión fijado en el año 2038, una rentabilidad adecuada al riesgo asumido mediante la inversión diversificada en activos de renta fija y renta variable, dentro del marco establecido por la legislación vigente en materia de inversiones. El fondo podrá invertir en activos del mercado monetario, Deuda Pública y Renta Fija Privada de elevada calidad crediticia, tanto españoles como de otros países de la OCDE. La exposición del fondo a Renta Variable será de un máximo del 88% de su cartera de valores en su momento inicial, esta exposición irá disminuyendo paulatinamente según avance la vida del producto adaptando las inversiones al perfil de riesgo de los partícipes en función de su edad media.

Resumen
Comisiones
Documentos
Categoría
Benchmark
Not Benchmarked
Plan indexado
No
Patrimonio del fondo
20,2M
Patrimonio de la clase
20,2M
Fecha de inicio
Comisión de gestión
1,500%
Comisión de éxito
n/a
Comisión de custodia
0,100%
Gastos corrientes
n/a
Comisión de reembolso
0,000%
Comisión de suscripción
0,000%
Factsheet
Rulebook
AnnualReport

Rentabilidad

Calculada en euros

Por periodos
Por años
Rentabilidades medias anuales en los periodos superiores a un año.

Ratios

Principales ratios (en euros) del plan RGAmifuturo 2038 PP:

12 meses
3 años
5 años
Rentabilidad
1,76%
Volatilidad
16,75%
Máxima caída
-12,01%
Alpha
n/a
Beta
n/a
Ratio de Sharpe
0,22
R Cuadrado
n/a
Tracking Error
n/a
Correlación
n/a
Ratio de Información
n/a
Rentabilidad anualizada
11,16%
Volatilidad
14,99%
Máxima caída
-17,74%
Alpha
n/a
Beta
n/a
Ratio de Sharpe
0,45
R Cuadrado
n/a
Tracking Error
n/a
Correlación
n/a
Ratio de Información
n/a
Rentabilidad anualizada
2,55%
Volatilidad
13,39%
Máxima caída
-17,74%
Alpha
n/a
Beta
n/a
Ratio de Sharpe
n/a
R Cuadrado
n/a
Tracking Error
n/a
Correlación
n/a
Ratio de Información
n/a

Exposición

Sectorial
Regional
Asset allocation
Capitalización
Portfolio

Exposición por sectores

Finanzas
Servicios Financieros
14,1%
Otros
Consumo Cíclico
11,7%
Tecnología
Tecnología
6,0%
Energía
Energía
4,1%
Materiales industriales
Industriales
3,9%
Materiales industriales
Materiales Básicos
3,6%
Otros
Consumo Defensivo
3,1%
Comunicaciones
Servicios de Comunicación
2,3%
Infraestructuras
Servicios Públicos
2,3%
Salud
Salud
0,5%
Infraestructuras
Inmobiliario
0,3%

Exposición regional

País Desarrollado
51,6%
Zona Euro
51,3%
Mercado Emergente
0,3%
Iberoamérica
0,3%
Estados Unidos
0,2%
Europa Emergente
0,0%
África
0,0%
Oriente Medio
0,0%
Japón
0,0%
Australasia
0,0%
Asia Desarrollada
0,0%
Asia Emergente
0,0%
No Clasificado
0,0%
Canadá
0,0%
Reino Unido
0,0%
Europa (ex-Zona Euro)
0,0%

Exposición por asset allocation

Acciones
51,6%
Bonos
44,7%
Cash
3,7%
Acciones preferentes
0,0%
Convertible
0,0%
Otros activos
0,0%

Exposición por capitalización de mercado

Largecap
24,6%
Giantcap
24,2%
Mediumcap
2,9%
Smallcap
0,3%
Microcap
0,0%

10 mayores posiciones en cartera

Posición
Valor
Peso
Spain (Kingdom of)ES00000128S2
367.98513,69%
LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SEFR0000121014
106.7443,97%
ASML Holding NVNL0010273215
100.7603,75%
European Financial Stability Facility (EFSF) 1.5%EU000A2SCAD0
86.4263,22%
Spain (Kingdom of) 0%ES0000012J15
70.5182,62%
L'Oreal SAFR0000120321
50.0401,86%
Spain (Kingdom of) 1.6%ES00000126Z1
49.0801,83%
Spain (Kingdom of) 2.15%ES00000127G9
49.1631,83%
Air Liquide SAFR0000120073
48.5911,81%
Hermes International SAFR0000052292
47.6851,77%
Datos a
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Aprende a invertir en planes de pensiones.

¿Qué es un plan de pensiones?
La definición de un plan de pensiones más sencilla es que se trata de un producto de ahorro a largo plazo pensado para la jubilación. Es el producto más popular y el que más comercializan bancos y entidades financiera a la hora de planificar el retiro.
Diferencia entre un plan de pensiones y un plan de jubilación
Los planes de pensiones están pensados para tener una buena jubilación. De ahí que sea fácil confundirlos con los planes de jubilación cuando en realidad se trata de dos productos de ahorro a largo plazo completamente distintos, con unas características fiscales y un funcionamiento diferente.
¿Por qué contratar un plan de pensiones?
Un plan de pensiones es un complemento a la pensión pública del Estado, cuyo futuro no está ni mucho menos asegurado en las condiciones actuales. Incluso aunque sí lo estuviesen, una de las máximas de la planificación financiera y la inversión es diversificar. En otras palabras, no poner todos los huevos en la misma cesta.
Las pensiones de la Seguridad Social
La mayoría de los españoles confía en la pensión pública de la Seguridad Social para asegurar su jubilación. El problema es que la forma en la que se calcula la pensión pública puede variar según lo que acuerden los partidos políticos. De hecho, la última reforma de las pensiones de 2013 ya lo hizo y a partir de 2019 cambiará incluso la forma en la se revalorizan las pensiones públicas.
¿Cómo funcionan los planes de pensiones?
El funcionamiento de un plan de pensiones es más sencillo de lo que pueda parecer. Básicamente, un ahorrador decide invertir su dinero en el plan y los gestores del fondo de pensiones se encargan de hacer crecer el dinero invirtiendo según los límites que marca la política de inversión del plan.
Ley de planes de pensiones
Los planes de pensiones son un producto de inversión a largo plazo regulado. El Real Decreto Legislativo 1/2002, de 29 de noviembre, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley de Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones y sus posteriores modificaciones.
Datos de mercado proporcionados por Morningstar.