8,18€
2023 €
6,39%
3A €Rentabilidad en el año
11,16%
Rentabilidad anualizada a 3 años
8,18€
Valor liquidativo a
Rentabilidad (3 años):
+11,16%
Comisión (máxima):
1,500%
Gestora:
Categoría:
DGS:
N5248
Clases disponibles:
RGA 28 FP
| Clases disponibles | ISIN | Dónde lo puedes comprar | Útimo valor liquidativo | Rentabilidad 3 años | Inversión mínima | Coste de Gestión | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| N5248 | 8,18€ | 11,16% | 30€ | 1,500% |
*Rentabilidad anualizada
Nivel de riesgo:
nada
Averigua el tuyo
Inversión mínima:
30€
Rating de sostenibilidad:
Distribuido por:
Información
El fondo invertirá con el objetivo de proporcionar a los partícipes en un horizonte de inversión fijado en el año 2038, una rentabilidad adecuada al riesgo asumido mediante la inversión diversificada en activos de renta fija y renta variable, dentro del marco establecido por la legislación vigente en materia de inversiones. El fondo podrá invertir en activos del mercado monetario, Deuda Pública y Renta Fija Privada de elevada calidad crediticia, tanto españoles como de otros países de la OCDE. La exposición del fondo a Renta Variable será de un máximo del 88% de su cartera de valores en su momento inicial, esta exposición irá disminuyendo paulatinamente según avance la vida del producto adaptando las inversiones al perfil de riesgo de los partícipes en función de su edad media.
Resumen
Comisiones
Documentos
Gestora
Categoría
Benchmark
Not Benchmarked
Plan indexado
No
Patrimonio del fondo
20,2M€
Patrimonio de la clase
20,2M€
Fecha de inicio
Comisión de gestión
1,500%
Comisión de éxito
n/a
Comisión de custodia
0,100%
Gastos corrientes
n/a
Comisión de reembolso
0,000%
Comisión de suscripción
0,000%
Rentabilidad
Calculada en euros
Por periodos
Por años
Ratios
Principales ratios (en euros) del plan RGAmifuturo 2038 PP:
12 meses
3 años
5 años
Rentabilidad
1,76%
Volatilidad
16,75%
Máxima caída
-12,01%
Alpha
n/a
Beta
n/a
Ratio de Sharpe
0,22
R Cuadrado
n/a
Tracking Error
n/a
Correlación
n/a
Ratio de Información
n/a
Rentabilidad anualizada
11,16%
Volatilidad
14,99%
Máxima caída
-17,74%
Alpha
n/a
Beta
n/a
Ratio de Sharpe
0,45
R Cuadrado
n/a
Tracking Error
n/a
Correlación
n/a
Ratio de Información
n/a
Rentabilidad anualizada
2,55%
Volatilidad
13,39%
Máxima caída
-17,74%
Alpha
n/a
Beta
n/a
Ratio de Sharpe
n/a
R Cuadrado
n/a
Tracking Error
n/a
Correlación
n/a
Ratio de Información
n/a
Exposición
Sectorial
Regional
Asset allocation
Capitalización
Portfolio
Exposición por sectores
Servicios Financieros
14,1%
Consumo Cíclico
11,7%
Tecnología
6,0%
Energía
4,1%
Industriales
3,9%
Materiales Básicos
3,6%
Consumo Defensivo
3,1%
Servicios de Comunicación
2,3%
Servicios Públicos
2,3%
Salud
0,5%
Inmobiliario
0,3%
Exposición regional
País Desarrollado
51,6%
Zona Euro
51,3%
Mercado Emergente
0,3%
Iberoamérica
0,3%
Estados Unidos
0,2%
Europa Emergente
0,0%
África
0,0%
Oriente Medio
0,0%
Japón
0,0%
Australasia
0,0%
Asia Desarrollada
0,0%
Asia Emergente
0,0%
No Clasificado
0,0%
Canadá
0,0%
Reino Unido
0,0%
Europa (ex-Zona Euro)
0,0%
Exposición por asset allocation
Acciones
51,6%
Bonos
44,7%
Cash
3,7%
Acciones preferentes
0,0%
Convertible
0,0%
Otros activos
0,0%
Exposición por capitalización de mercado
Largecap
24,6%
Giantcap
24,2%
Mediumcap
2,9%
Smallcap
0,3%
Microcap
0,0%
10 mayores posiciones en cartera
Posición | Valor | Peso |
|---|---|---|
Spain (Kingdom of)ES00000128S2 | 367.985€ | 13,69% |
LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SEFR0000121014 | 106.744€ | 3,97% |
ASML Holding NVNL0010273215 | 100.760€ | 3,75% |
European Financial Stability Facility (EFSF) 1.5%EU000A2SCAD0 | 86.426€ | 3,22% |
Spain (Kingdom of) 0%ES0000012J15 | 70.518€ | 2,62% |
L'Oreal SAFR0000120321 | 50.040€ | 1,86% |
Spain (Kingdom of) 1.6%ES00000126Z1 | 49.080€ | 1,83% |
Spain (Kingdom of) 2.15%ES00000127G9 | 49.163€ | 1,83% |
Air Liquide SAFR0000120073 | 48.591€ | 1,81% |
Hermes International SAFR0000052292 | 47.685€ | 1,77% |
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Aprende a invertir en planes de pensiones.
¿Qué es un plan de pensiones?
La definición de un plan de pensiones más sencilla es
que se trata de un producto de ahorro a largo plazo pensado para la
jubilación. Es el producto más popular y el que más comercializan
bancos y entidades financiera a la hora de planificar el retiro.
Diferencia entre un plan de pensiones y un plan de jubilación
Los planes de pensiones están pensados para tener una buena
jubilación. De ahí que sea fácil confundirlos con los planes de
jubilación cuando en realidad se trata de dos productos de ahorro a
largo plazo completamente distintos, con unas características fiscales
y un funcionamiento diferente.
¿Por qué contratar un plan de pensiones?
Un plan de pensiones es un complemento a la pensión pública del
Estado, cuyo futuro no está ni mucho menos asegurado en las
condiciones actuales. Incluso aunque sí lo estuviesen, una de las
máximas de la planificación financiera y la inversión es diversificar.
En otras palabras, no poner todos los huevos en la misma cesta.
Las pensiones de la Seguridad Social
La mayoría de los españoles confía en la pensión pública de la
Seguridad Social para asegurar su jubilación. El problema es que la
forma en la que se calcula la pensión pública puede variar según lo
que acuerden los partidos políticos. De hecho, la última reforma de
las pensiones de 2013 ya lo hizo y a partir de 2019 cambiará incluso
la forma en la se revalorizan las pensiones públicas.
¿Cómo funcionan los planes de pensiones?
El funcionamiento de un plan de pensiones es más
sencillo de lo que pueda parecer. Básicamente, un ahorrador decide
invertir su dinero en el plan y los gestores del fondo de pensiones se
encargan de hacer crecer el dinero invirtiendo según los límites que
marca la política de inversión del plan.
Ley de planes de pensiones
Los planes de pensiones son un producto de inversión a largo plazo
regulado. El Real Decreto Legislativo 1/2002, de 29 de noviembre, por
el que se aprueba el texto refundido de la Ley de Regulación de los
Planes y Fondos de Pensiones y sus posteriores modificaciones.
Datos de mercado proporcionados por Morningstar.