Merchbanc Renta Fija Flexible PP

10,93
Fecha de valor liquidativo: 4/16/2024
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Información

Resumen
Comisiones
Documentos
Categoría
Benchmark
-
Plan indexado
No
Patrimonio del fondo
30,4M
Patrimonio de la clase
30,4M
Fecha de inicio
Comisión de gestión
1,050%
Comisión de éxito
n/a
Comisión de custodia
n/a
Gastos corrientes
1,050%
Comisión de reembolso
0,000%
Comisión de suscripción
0,000%
Factsheet
SemiannualReport
Key Investor Information Document (KIID)

Rentabilidad

Por periodos
Por años
* Calculada en euros
Rentabilidades medias anuales en los periodos superiores a un año.
* Calculada en la divisa del valor liquidativo
MyInvestor
Merchbanc Renta Fija Flexible PP
N5290
Clase única
2024+0,90%
5 años+1,71%
Riesgo3 / 7
Gastos1,050%
Categoría:

Ratios

Principales ratios (en euros) del plan Merchbanc Renta Fija Flexible PP:

12 meses
3 años
5 años
Rentabilidad
8,52%
Volatilidad
2,86%
Máxima caída
-0,35%
Alpha
4,89
Beta
0,52
Ratio de Sharpe
1,90
R Cuadrado
90,84
Tracking Error
2,68
Correlación
95,31
Ratio de Información
1,78
Rentabilidad anualizada
1,47%
Volatilidad
4,27%
Máxima caída
-9,55%
Alpha
3,13
Beta
0,44
Ratio de Sharpe
0,17
R Cuadrado
58,31
Tracking Error
4,70
Correlación
76,36
Ratio de Información
1,34
Rentabilidad anualizada
1,71%
Volatilidad
4,55%
Máxima caída
-9,55%
Alpha
2,44
Beta
0,51
Ratio de Sharpe
0,32
R Cuadrado
49,04
Tracking Error
4,39
Correlación
70,03
Ratio de Información
0,80

Exposición

Asset allocation
Portfolio

Exposición por asset allocation

Bonos
87,4%
Convertible
7,3%
Cash
5,3%
Acciones
0,0%
Acciones preferentes
0,0%
Otros activos
0,0%

10 mayores posiciones en cartera

Posición
Valor
Peso
BPCE SA 4.25%FR001400N4M5
517.8541,70%
UniCredit S.p.A. 4.3%IT0005580656
511.4511,68%
Caixabank S.A. 5.375%XS2555187801
440.2711,45%
Banco Santander, S.A. 4.875%XS2705604234
434.4231,43%
ING Groep N.V. 4.5%XS2624976077
427.1451,40%
Kutxabank SA 4.75%ES0343307031
422.2661,39%
Caixabank S.A. 7.5%ES0840609053
420.9371,38%
BNP Paribas SA 4.095%FR001400NV51
411.0701,35%
Banco Santander, S.A. 3.75%XS2743029840
406.4521,34%
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA 5.625%XS2582358789
406.1311,33%
Datos a

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¿Qué es un plan de pensiones?
La definición de un plan de pensiones más sencilla es que se trata de un producto de ahorro a largo plazo pensado para la jubilación. Es el producto más popular y el que más comercializan bancos y entidades financiera a la hora de planificar el retiro.
Diferencia entre un plan de pensiones y un plan de jubilación
Los planes de pensiones están pensados para tener una buena jubilación. De ahí que sea fácil confundirlos con los planes de jubilación cuando en realidad se trata de dos productos de ahorro a largo plazo completamente distintos, con unas características fiscales y un funcionamiento diferente.
¿Por qué contratar un plan de pensiones?
Un plan de pensiones es un complemento a la pensión pública del Estado, cuyo futuro no está ni mucho menos asegurado en las condiciones actuales. Incluso aunque sí lo estuviesen, una de las máximas de la planificación financiera y la inversión es diversificar. En otras palabras, no poner todos los huevos en la misma cesta.
Las pensiones de la Seguridad Social
La mayoría de los españoles confía en la pensión pública de la Seguridad Social para asegurar su jubilación. El problema es que la forma en la que se calcula la pensión pública puede variar según lo que acuerden los partidos políticos. De hecho, la última reforma de las pensiones de 2013 ya lo hizo y a partir de 2019 cambiará incluso la forma en la se revalorizan las pensiones públicas.
¿Cómo funcionan los planes de pensiones?
El funcionamiento de un plan de pensiones es más sencillo de lo que pueda parecer. Básicamente, un ahorrador decide invertir su dinero en el plan y los gestores del fondo de pensiones se encargan de hacer crecer el dinero invirtiendo según los límites que marca la política de inversión del plan.
Ley de planes de pensiones
Los planes de pensiones son un producto de inversión a largo plazo regulado. El Real Decreto Legislativo 1/2002, de 29 de noviembre, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley de Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones y sus posteriores modificaciones.
Datos de mercado proporcionados por Morningstar.