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Documentos
Gestora
Categoría
Benchmark
-
Plan indexado
No
Patrimonio del fondo
4,0M€
Patrimonio de la clase
4,0M€
Fecha de inicio
31/01/2020
Comisión de gestión
0,600%
Comisión de éxito
n/a
Comisión de custodia
0,100%
Gastos corrientes
0,600%
Comisión de reembolso
0,000%
Comisión de suscripción
0,000%
Pensiones Crecimiento RV FP
| Clases disponibles | ISIN | Dónde lo puedes comprar | Útimo valor liquidativo | Rentabilidad 3 años | Inversión mínima | Coste de Gestión | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| N5349 |  | 16,31€ | 12,87% | 1€ | 0,600% |
*Rentabilidad anualizada
N5349
Clase única
2025+11,56%
5 años+10,04%
Riesgo5 / 7
Gastos0,600%
Ratios
Principales ratios (en euros) del plan Inbestme Renta Variable PP:
12 meses
3 años
5 años
Rentabilidad
10,99%
Volatilidad
10,64%
Máxima caída
-7,70%
Alpha
3,03
Beta
0,80
Ratio de Sharpe
1,14
R Cuadrado
76,71
Tracking Error
4,74
Correlación
87,59
Ratio de Información
-0,04
Rentabilidad anualizada
12,87%
Volatilidad
10,23%
Máxima caída
-7,92%
Alpha
-1,11
Beta
1,03
Ratio de Sharpe
1,10
R Cuadrado
90,50
Tracking Error
4,08
Correlación
95,13
Ratio de Información
-0,22
Rentabilidad anualizada
10,04%
Volatilidad
12,20%
Máxima caída
-17,46%
Alpha
-2,20
Beta
1,03
Ratio de Sharpe
0,91
R Cuadrado
94,67
Tracking Error
3,66
Correlación
97,30
Ratio de Información
-0,60
Exposición
Sectorial
Regional
Asset allocation
Capitalización
Portfolio
Exposición por sectores
Tecnología
17,0%
Servicios Financieros
14,2%
Industriales
10,6%
Consumo Cíclico
9,9%
Salud
9,8%
Consumo Defensivo
6,4%
Servicios de Comunicación
5,4%
Inmobiliario
4,7%
Energía
4,2%
Materiales Básicos
4,1%
Servicios Públicos
2,6%
Exposición regional
País Desarrollado
82,3%
Estados Unidos
43,8%
Zona Euro
20,2%
Mercado Emergente
6,8%
Europa (ex-Zona Euro)
5,3%
Asia Emergente
4,8%
Reino Unido
4,3%
Asia Desarrollada
3,5%
Japón
3,5%
Australasia
1,2%
Iberoamérica
1,0%
Oriente Medio
0,7%
África
0,3%
Europa Emergente
0,3%
Canadá
0,3%
No Clasificado
0,0%
Exposición por asset allocation
Acciones
89,2%
Cash
10,7%
Otros activos
0,1%
Acciones preferentes
0,0%
Bonos
0,0%
Convertible
0,0%
Exposición por capitalización de mercado
Giantcap
40,6%
Largecap
30,4%
Mediumcap
13,5%
Smallcap
3,2%
Microcap
1,0%
10 mayores posiciones en cartera
Posición | Valor | Peso |
|---|---|---|
Invesco S&P 500 ETF (EUR Hdg)IE00BRKWGL70 | 623.017€ | 17,96% |
Lyxor Core STOXX Europe 600(DR) ETF AccLU0908500753 | 622.112€ | 17,94% |
HSBC EURO STOXX 50 ETFIE00B4K6B022 | 369.458€ | 10,65% |
iShares Core S&P 500 ETF USD AccIE00B5BMR087 | 336.655€ | 9,71% |
Xtrackers MSCI Emerging Markets ETF 1CIE00BTJRMP35 | 314.035€ | 9,05% |
UBS FS MSCI ACWI SF EURH A acc ETFIE00BYM11K57 | 310.554€ | 8,95% |
iShares Core MSCI Pacific ETF | 154.381€ | 4,45% |
Vanguard Value ETF | 153.021€ | 4,41% |
Schwab US Small-Cap ETF™ | 124.690€ | 3,59% |
Fidelity® MSCI Real Estate ETF | 92.985€ | 2,68% |
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¿Qué es un plan de pensiones?
La definición de un plan de pensiones más sencilla es
que se trata de un producto de ahorro a largo plazo pensado para la
jubilación. Es el producto más popular y el que más comercializan
bancos y entidades financiera a la hora de planificar el retiro.
Diferencia entre un plan de pensiones y un plan de jubilación
Los planes de pensiones están pensados para tener una buena
jubilación. De ahí que sea fácil confundirlos con los planes de
jubilación cuando en realidad se trata de dos productos de ahorro a
largo plazo completamente distintos, con unas características fiscales
y un funcionamiento diferente.
¿Por qué contratar un plan de pensiones?
Un plan de pensiones es un complemento a la pensión pública del
Estado, cuyo futuro no está ni mucho menos asegurado en las
condiciones actuales. Incluso aunque sí lo estuviesen, una de las
máximas de la planificación financiera y la inversión es diversificar.
En otras palabras, no poner todos los huevos en la misma cesta.
Las pensiones de la Seguridad Social
La mayoría de los españoles confía en la pensión pública de la
Seguridad Social para asegurar su jubilación. El problema es que la
forma en la que se calcula la pensión pública puede variar según lo
que acuerden los partidos políticos. De hecho, la última reforma de
las pensiones de 2013 ya lo hizo y a partir de 2019 cambiará incluso
la forma en la se revalorizan las pensiones públicas.
¿Cómo funcionan los planes de pensiones?
El funcionamiento de un plan de pensiones es más
sencillo de lo que pueda parecer. Básicamente, un ahorrador decide
invertir su dinero en el plan y los gestores del fondo de pensiones se
encargan de hacer crecer el dinero invirtiendo según los límites que
marca la política de inversión del plan.
Ley de planes de pensiones
Los planes de pensiones son un producto de inversión a largo plazo
regulado. El Real Decreto Legislativo 1/2002, de 29 de noviembre, por
el que se aprueba el texto refundido de la Ley de Regulación de los
Planes y Fondos de Pensiones y sus posteriores modificaciones.
Datos de mercado proporcionados por Morningstar.