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Información
Resumen
Comisiones
Documentos
Gestora
Categoría
Benchmark
-
Plan indexado
No
Patrimonio del fondo
4,7M€
Patrimonio de la clase
4,7M€
Fecha de inicio
28/10/2020
Comisión de gestión
1,500%
Comisión de éxito
n/a
Comisión de custodia
0,060%
Gastos corrientes
n/a
Comisión de reembolso
0,000%
Comisión de suscripción
0,000%
Santalucía Fondo IX FP
| Clases disponibles | ISIN | Dónde lo puedes comprar | Útimo valor liquidativo | Rentabilidad 3 años | Inversión mínima | Coste de Gestión | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| N5389 | 16,37€ | 18,20% | — | 1,500% |
*Rentabilidad anualizada
N5389
Clase única
2026—
5 años+9,93%
Riesgo7 / 7
Ratios
Principales ratios (en euros) del plan Santalucía VP RV USA Élite PP:
12 meses
3 años
5 años
Rentabilidad
13,41%
Volatilidad
10,92%
Máxima caída
-8,74%
Alpha
13,02
Beta
0,71
Ratio de Sharpe
1,02
R Cuadrado
55,46
Tracking Error
7,96
Correlación
74,47
Ratio de Información
1,44
Rentabilidad anualizada
18,20%
Volatilidad
11,47%
Máxima caída
-9,62%
Alpha
-1,49
Beta
1,08
Ratio de Sharpe
1,27
R Cuadrado
77,96
Tracking Error
7,09
Correlación
88,29
Ratio de Información
-0,09
Rentabilidad anualizada
9,93%
Volatilidad
13,96%
Máxima caída
-25,38%
Alpha
-3,92
Beta
1,04
Ratio de Sharpe
0,63
R Cuadrado
83,05
Tracking Error
7,22
Correlación
91,13
Ratio de Información
-0,59
Exposición
Sectorial
Regional
Asset allocation
Capitalización
Portfolio
Exposición por sectores
Tecnología
33,2%
Servicios Financieros
12,0%
Servicios de Comunicación
10,3%
Consumo Cíclico
9,8%
Salud
9,2%
Industriales
6,9%
Consumo Defensivo
4,6%
Energía
2,7%
Servicios Públicos
2,2%
Inmobiliario
1,8%
Materiales Básicos
1,4%
Exposición regional
País Desarrollado
93,9%
Estados Unidos
93,6%
Europa (ex-Zona Euro)
0,2%
Zona Euro
0,1%
Asia Emergente
0,1%
Mercado Emergente
0,1%
Reino Unido
0,0%
Europa Emergente
0,0%
África
0,0%
Oriente Medio
0,0%
Japón
0,0%
Australasia
0,0%
Asia Desarrollada
0,0%
No Clasificado
0,0%
Canadá
0,0%
Iberoamérica
0,0%
Exposición por asset allocation
Acciones
94,0%
Cash
6,0%
Bonos
0,0%
Acciones preferentes
0,0%
Convertible
0,0%
Otros activos
0,0%
Exposición por capitalización de mercado
Giantcap
43,4%
Largecap
32,9%
Mediumcap
16,7%
Smallcap
1,0%
Microcap
0,0%
10 mayores posiciones en cartera
Posición | Valor | Peso |
|---|---|---|
Vanguard U.S. 500 Stk Idx € H AccIE00B1G3DH73 | 811.219€ | 17,31% |
Fidelity S&P 500 Index EUR P Acc HIE00BYX5N110 | 806.506€ | 17,21% |
SPDR S&P 500 ETF EUR Acc HIE00BYYW2V44 | 704.215€ | 15,02% |
iShares S&P 500 EUR Hedged ETF AccIE00B3ZW0K18 | 701.442€ | 14,97% |
Invesco S&P 500 ETF (EUR Hdg)IE00BRKWGL70 | 682.483€ | 14,56% |
Amundi S&P 500 Swap ETF EUR H AccLU1681049109 | 670.215€ | 14,30% |
Micro E-mini S&P 500 Index Future Dec 25 | 29.572€ | 0,63% |
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Gestora
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¿Qué es un plan de pensiones?
La definición de un plan de pensiones más sencilla es
que se trata de un producto de ahorro a largo plazo pensado para la
jubilación. Es el producto más popular y el que más comercializan
bancos y entidades financiera a la hora de planificar el retiro.
Diferencia entre un plan de pensiones y un plan de jubilación
Los planes de pensiones están pensados para tener una buena
jubilación. De ahí que sea fácil confundirlos con los planes de
jubilación cuando en realidad se trata de dos productos de ahorro a
largo plazo completamente distintos, con unas características fiscales
y un funcionamiento diferente.
¿Por qué contratar un plan de pensiones?
Un plan de pensiones es un complemento a la pensión pública del
Estado, cuyo futuro no está ni mucho menos asegurado en las
condiciones actuales. Incluso aunque sí lo estuviesen, una de las
máximas de la planificación financiera y la inversión es diversificar.
En otras palabras, no poner todos los huevos en la misma cesta.
Las pensiones de la Seguridad Social
La mayoría de los españoles confía en la pensión pública de la
Seguridad Social para asegurar su jubilación. El problema es que la
forma en la que se calcula la pensión pública puede variar según lo
que acuerden los partidos políticos. De hecho, la última reforma de
las pensiones de 2013 ya lo hizo y a partir de 2019 cambiará incluso
la forma en la se revalorizan las pensiones públicas.
¿Cómo funcionan los planes de pensiones?
El funcionamiento de un plan de pensiones es más
sencillo de lo que pueda parecer. Básicamente, un ahorrador decide
invertir su dinero en el plan y los gestores del fondo de pensiones se
encargan de hacer crecer el dinero invirtiendo según los límites que
marca la política de inversión del plan.
Ley de planes de pensiones
Los planes de pensiones son un producto de inversión a largo plazo
regulado. El Real Decreto Legislativo 1/2002, de 29 de noviembre, por
el que se aprueba el texto refundido de la Ley de Regulación de los
Planes y Fondos de Pensiones y sus posteriores modificaciones.
Datos de mercado proporcionados por Morningstar.