¿Cómo elegir un fondo? ¿En qué me fijo?

Question

Sé que hay muchos ratios pero no sé en cuál fijarme

Lopv · Accepted Answer

Tiene que ser un fondo con historia, de al menos tres años para que estén publicados sus ratios a 3 y 1 años, priorizados en este orden:
- Cartera equilibrada según objetivo perserguido:
      - Ratios de RV, RF, derivados, liquidez
      - Geografía
      - Sectores
      - Top10 activos
      - Estrategia de gestión
- Rentabilidad alta y regular
- Volatilidad y drawdown bajos: Comportamiento mejor que la media en correcciones importantes relativamente recientes, por ejemplo en 2015-2016, 2018
- Ratio Sharpe alto
- Beta baja
- Alfa alta
- Tracking record alto
- Patrimonio del fondo, ni muy grande (gestión pesada) ni muy pequeño (problemas de reembolsos)
- Comisiones

aoshi7 · Answer

- Track Record de al menos 10 años.
- Filosofía de Inversión.
- Comisiones.
- Volatilidad.
- Tamaño del Fondo.
- Activos por capitalización en los que está invertido el fondo.
- Area Geográfica.

Fabala · Answer

Si hablamos de un fondo de gestión activa el track record (del Gestor) es lo más relevante para mi, junto con las comisiones. No es, para nada,  relevante el track record del fondo si ha cambiado de gestor por el camino, mientras que no me importa entrar en un fondo recien creado si el gestor tiene un track record anterior significativo.
Tengo que decir que, al final, en la elección del fondo, el factor más relevante, en mi caso,  no es ningún ratio, sino la confianza que me trasmita el gestor, porqué cualquier ratio mide el pasado o no dice nada sobre lo que va a pasar, mientras que los valores que emana el gestor, su forma de trabajar, su filosofía, la coherencia con mis objetivos, son lo que me permite aceptar que gestione mi dinero con más tranquilidad.

makeham · Answer

Maite  López ayer precisamente escribí mi primer post en Finect (https://www.finect.com/usuario/makeham/articulos/analisis-fondos-inversion-mixtos-flexibles) realizando un análisis sobre siete fondos mixtos flexibles en el que puedes ver los aspectos más importantes en los que me centro, muchos de ellos coinciden con los que señalan M. A. y Gregorio López

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