Maite  López
Maite López pregunta:

¿Cómo elegir un fondo? ¿En qué me fijo?

Sé que hay muchos ratios pero no sé en cuál fijarme
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Gregorio López
Gregorio López resuelve la pregunta:
Mejor respuesta
Tiene que ser un fondo con historia, de al menos tres años para que estén publicados sus ratios a 3 y 1 años, priorizados en este orden:
- Cartera equilibrada según objetivo perserguido:
- Ratios de RV, RF, derivados, liquidez
- Geografía
- Sectores
- Top10 activos
- Estrategia de gestión
- Rentabilidad alta y regular
- Volatilidad y drawdown bajos: Comportamiento mejor que la media en correcciones importantes relativamente recientes, por ejemplo en 2015-2016, 2018
- Ratio Sharpe alto
- Beta baja
- Alfa alta
- Tracking record alto
- Patrimonio del fondo, ni muy grande (gestión pesada) ni muy pequeño (problemas de reembolsos)
- Comisiones
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M. A.
M. A. responde:
- Track Record de al menos 10 años.
- Filosofía de Inversión.
- Comisiones.
- Volatilidad.
- Tamaño del Fondo.
- Activos por capitalización en los que está invertido el fondo.
- Area Geográfica.
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Genial, muy útil! gracias – hace 1 año
Entonces los Cobas, AzValor y similares no serían elegibles. El tamaño de fondo es mejor que sea grande o pequeño? – hace 1 año
Rafael Casado ¿te refieres a que no serían elegibles por su track record? En el caso de azValor y Cobas aunque los vehículos tengan un track record inferior a diez años los equipos gestores sí que cuentan con una dilatada experiencia. De hecho tanto Paramés (Cobas) como ÁLvaro Guzmán de Lázaro y Fernando Bernad (ambos azValor) coincidieron en Bestinver durante más de una década. – hace 1 año

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Renato Antinori
Renato Antinori responde:
Si hablamos de un fondo de gestión activa el track record (del Gestor) es lo más relevante para mi, junto con las comisiones. No es, para nada, relevante el track record del fondo si ha cambiado de gestor por el camino, mientras que no me importa entrar en un fondo recien creado si el gestor tiene un track record anterior significativo.
Tengo que decir que, al final, en la elección del fondo, el factor más relevante, en mi caso, no es ningún ratio, sino la confianza que me trasmita el gestor, porqué cualquier ratio mide el pasado o no dice nada sobre lo que va a pasar, mientras que los valores que emana el gestor, su forma de trabajar, su filosofía, la coherencia con mis objetivos, son lo que me permite aceptar que gestione mi dinero con más tranquilidad.
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makeham
makeham responde:
Maite López ayer precisamente escribí mi primer post en Finect (https://www.finect.com/usuario/makeham/articulos/analisis-fondos-inversion-mixtos-flexibles) realizando un análisis sobre siete fondos mixtos flexibles en el que puedes ver los aspectos más importantes en los que me centro, muchos de ellos coinciden con los que señalan M. A. y Gregorio López
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