juan jose NICOLAS TORICES pregunta:
¿Puedo compensar fiscalmente las pérdidas de un fondo con las ganancias de otro?
Hola,
El año pasado vendí un fondo de inversión con perdidas siendo yo el único titular. Actualmente quiero vender otro fondo que tiene ganancias siendo titulares mi mujer y yo.
Quisiera saber a efectos fiscales si yo podría compensar las perdidas del año anterior con este otro fondo .
Muchas gracias. Un saludo
Publicado hace 3 años
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Jose Trecet responde:
La compensación de rentas se hace primero dentro de un mismo ejercicio y sólo si no hay rentas con las que compensar, se puede trasladar a los siguientes.
En tu caso, ese fondo que vendiste en 2020 tributará en la renta 2020. Esto quiere decir que primero podrás usar esas pérdidas para compensar otras ganancias de 2020 (incluiras hasta un 25% los rendimientos de capital mobiliario).
Sólo en caso de que el resultado global del ejercicio sea negativo, podrás llevar esa pérdida a los cuatro siguientes ejercicios fiscales. Esto pasaría si en 2020 no tuviste ganancias que compensar. En ese supuesto, sí que podrás usar la minusvalía del fondo de 2020 para compensar la ganancia del fondo de 2021.
En este artículo te lo explico más en detalle: Compensar pérdidas y ganancias: qué puedes hacer y qué no.
https://www.finect.com/usuario/Josetrecet/articulos/compensar-perdidas-ganancias-declaracion-renta-que-puedes-que
Publicado hace 3 años
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Victor Martin Cerrato responde:
Efectivamente, las pérdidas y ganancias patrimoniales se compensan primero dentro del mismo año y después con los años siguentes si no pudiste hacerlo en el ejercicio que correspondía.
Compensar pérdidas es una herramienta muy potente para mejorar el rendimiento de tu cartera de fondos y optimizar la rentabilidad que obtienes. Por eso mismo en Inversimply nunca perdemos de vista todo lo que tiene que ver con los impuestos y las inversiones, ya que a largo plazo pueden marcar la diferencia.
Publicado hace 3 años
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