Alejandro pregunta:
¿Qué diferencia hay entre el fondo de Vanguard Global Stock Index y una cartera de Roboadvisor de Indexa Capital?
Buenas tardes,
Actualmente tengo capital invertido en el fondo ES0162883005 Ibercaja All Star pero he decidido traspasarlo a otro fondo por su alta comisión.
https://www.finect.com/fondos-inversion/ES0162883005-Ibercaja_all_star_fi_a
Había pensado en traspasarlo a un fondo indexado al mundo como el Vanguard Global Stock Index pero como ya tengo capital invertido en Indexa quería saber si hay alguna diferencia entre el fondo de Vanguard o la cartera que actualmente tengo en el RoboAdvisor. En caso de querer invertir en el Fondo Vanguard, ¿por dónde puedo hacer la contratación?
https://www.finect.com/fondos-inversion/IE00B03HCZ61-Vanguard_global_stock_index_investor_eur
También querría saber si teniendo capital invertido ya en Indexa me recomendáis que el traspaso del capital del fondo de Ibercaja lo haga a otro fondo que funcione mejor y tenga menor coste de gestión en lugar de elegir un fondo indexado.
Gracias.
Publicado hace 3 años
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Francois Derbaix responde:
Certificación EFPA España
Hola Alejandro,
En mi opinión las principales diferencias entre tu cartera de fondos con nosotros y un fondo indexado global (como el Vanguard Global Stock Index que comentas) son las siguientes:
1. Te perfilamos para estimar tu perfil inversor e incluir en tu cartera una parte de bonos en función del perfil estimado
2. Ajustamos tu caretra a la fiscalidad aplicable a los inversores europeos (por fiscalidad, conviene reducir el peso de Estados Unidos en tu cartera): https://blog.indexacapital.com/2019/12/12/limitaciones-indexacion-global-pura/
3. Revisamos lso pesos de los fondos en tu caretra a diario, y cuando observamos una diferencia de +-1,5 punto porcentual de un foindo con su peso objetivo, reajustamos automáticamente tu cartera, con un impacto estimado de +0,40 puntos porcentuales de rentabilidad anual adicional: https://support.indexacapital.com/es/esp/rebalanceo
4. Te recordamos revisar tu perfil añ menos una vez al año, y ajustamos tu caretra en consecuencia
5. Otras ventajas (clases Institucional Plus de Vanguard, optikmización fiscal en las retiradas, servicio de retirada periódica automatizada, planificación financiera, ...), detalladas en https://support.indexacapital.com/es/esp/indexa-vs-autoservicio
La opción de contratar tú los fondos por tu cuenta es igualmente válida, pero requiere un poco más de trabajo y de disciplina (ej. para los reajustes de carteras).
Estamos a tu disposición para comentar cualquier otra duda que puedas tener.
Publicado hace 2 años
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