Gustavo Lumeras pregunta:
Vontobel Fund Emerging Markets Equity (HEGDED EURO)
Hola tengo una consulta, tengo el fondo Vontobel Fund Emerging Markets Equity (HEGDED EURO) LU0218912235, un fondo de emergentes que haciendo estrategia DCA, me sigue dando una minusvalia de un 23%, impacto economico tampoco muy relevante, pero que mirando sus rentabilidades este año, aun negativa cuando hay otros fondos de emergentes o asiáticos están muy positivos, y rentabilidades ,muy negativas en 3, 5 y 10 años. Me planteo si debo seguir paciente aportando mes a mes, y esperar a que gire en positivo para traspasar el fondo (ya lo tengo sentenciado) o es mejor traspasarlo ya a otro tipo el Morgan Stanley asia Opp e intentar recuperarlo por esta vía. Como lo veis¿?¿? Agradeceré vuestras opiniones al respecto.
Publicado hace 11 meses
Hola Gustavo, el motivo que te llevo a que invirtieras en él, ¿cúal fue?, ¿qué horizonte temporal tiene la inversión?, de otras inversiones ¿estás en positivo?. Un saludo cordial. – hace 11 meses
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Rafael Sánchez Montero Consultor financiero responde:
Certificación Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
Respuesta profesional
Hola Gustavo:
Te voy a dejar un enlace a un análisis que hice de este fondo en finect:
En el que al final dejaba mi opinión sobre invertir en emergentes:
"Por eso mi consejo es usar este tipo de fondos en una inversión por ejemplo de fondo de fondos, en la que exista una gestión activa que pueda permitir al gestor moverse entre un 0% y un 10% en este tipo de fondos, para que tenga armas para intentar aprovechar los momentos de subida y no pillarse los dedos en los momentos más conflictivos con las economías emergentes".
Si ves la rentabilidad acumulada de este fondo (media anual) está siempre en negativo actualmente un -0.72%, a un año -7.97%, a dos años -17,65%, a tres años -1,53%, a 5 años -15,71% a 10 años -2.70%
Pero si la ves año a año en el 2014 fue un +4,80%, en 2017 un +30.46%, en 2019 +13,19% y en 2020 un +12,70% , cuatros años en los que hubiese sido muy interesante estar en este fondo.
Lo que refuerza mi opinión de que no es un fondo para estar siempre invertido en él, si no que es un fondo para tenerlo en un fondo de fondos con una gestióna activa que aproveche esos años de subida y se salga del fondo en en los años negativos.
En cuanto a qué hacer con las pérdidas que tienes actualmente, es una decisión que debes tomar tú pensando en tres alternativas:
La primera, aceptar la derrota asumir pérdidas y cambiar de estrategia de inversión, que sé que es una decisión difícil de tomar, pero en el mundo de la inversión mantenerse demasiado tiempo en un sitio esperando una recuperación que lo mismo no viene nunca es peor decisión que aceptar la pérdida y cambiar de estrategia.
La segunda insistir y pensar en que acabará recuperándose, para esta segunda estrategia siempre que pienses a largo plazo, lo mejor es aprovechar estas caídas aportando dinero extra para reducir el costo medio de tus participaciones, ese DCA del que hablas en tu pregunta, y que así tengas la posibilidad de recuperar antes esa pérdida cuando se produzca el crecimiento de este fondo.
O la tercera opción es ponerte en contacto conmigo al 609447547 a través de un whatsapp para que podamos buscar un hueco para vernos, para que pueda analizar tu caso concreto y poder ayudarte a tomar la decisión más correcta para conseguir recuperar esa pérdida a la mayor brevedad.
Un saludo.
--> NOTA: escúchanos en nuestro PODCAST para ampliar tus conocimientos en finanzas, ahorro e inversión, y estar al día en economía: https://www.ivoox.com/podcast-fortuna-talks-las-finanzas-no-son-solo-para_sq_f11540372_1.html
Publicado hace 11 meses
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José Manuel Marín Cebrián Consultor financiero responde:
Certificación Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
Respuesta profesional
Hola Gustavo, genial lo de tu estrategia de las aportaciones periódicas, así dotas de mayor estabilidad a tu inversión y aprovechas las caidas del mercado para comprar más barato participaciones. Evidentemente tienes que ser paciente, necesita su tiempo, es algo que tienes que dejarlo que cueza.
Esta claro que China con su desconfinamiento 2.0 y siendo la segunda potencial mundial, así como la fábrica del mundo, es una buena opción de inversión, pero quizás, estar sólo en ese fondo es un poco atrevido, te recomiendo que diversifiques tu portafolio de inversión ampliando las zonas geográficas, e introduciendo diferentes temáticas/sectores. Incluso un fondo de fondos que invierta sobre clases limpias, más económicos, te va ser más adecuado en estos momentos de paralelidad que viven los mercados a la espera de buenas/malas noticias.
Mi compañero RAFAEL SÁNCHEZ MONTERO, es especialista en este menester.
Te dejo un video de lo que nosotro llamamos la versión PRO de una fondo de inversión, los unit linked: https://www.youtube.com/watch?v=gNwUsciuxyQ&t=79s
Un saludo
Publicado hace 11 meses
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Respuesta profesional
Hola Gustavo,
Te dejo dos opciones, el primero en negro es un Emergente de JP Morgan y el segundo en rojo es un Asia (ex-Japón), y sus rentabilidades en el cuadro en distintos periodos, todas en positivo.
Si te decantas por seguir manteniendo la inversión, puedes hacerlo traspasándolo a otro/s más consistente y seguir aportando, o aún mejor, la opción de diversificar en otros de distintas zonas o sectores, ambas opciones no tienen coste fiscal, sólo una gestión activa.
Si quieres contar con mi ayuda para estos fondos y gestiones u otras opciones estoy a tu dispoción.
Ricardo Muñoz Pasadas
687 80 56 63
mprica3@mapfre.es
Asesor Top 2022 @Finect
Publicado hace 11 meses
gustavolume...
muchísimas gracias – hace 11 meses
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Las respuestas publicadas en esta sección son de carácter informativo y genérico y no constituyen una recomendación personalizada de inversión. Las decisiones que los clientes adopten y los resultados de las inversiones realizadas no serán responsabilidad de FINECT. Toda inversión contiene riesgos y rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.