Conrad pregunta:
GBL Convertible Bond~LU0410168768~.Con pérdidas de años anteriores. ¿Mantener o vender?
Publicado hace 1 mes
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Respuesta profesional
Estimado Conrad,
Aprecio tu pregunta sobre el fondos de Morgan Stanley GBL Convertible BondLU0410168768, y antes de ofrecer mi perspectiva, quiero abordar un aspecto crucial: ¿has considerado la posibilidad de contar con el respaldo de un asesor financiero en tu entidad actual?
La importancia de un asesor financiero en tu entidad no solo radica en la orientación experta, sino en tener un punto de contacto constante que entienda tus necesidades financieras de manera personalizada. En muchos casos, la falta de este servicio puede llevar a tomar decisiones equivocadas.
En este sentido, te invito a reflexionar sobre la calidad del servicio que estás recibiendo en tu entidad actual. Si no cuentas con un asesor financiero que te brinde atención personalizada y responda a tus consultas de forma constante, podría ser el momento de considerar un cambio.
En nuestro equipo, no solo evaluamos fondos de inversión, sino que también nos comprometemos a proporcionar asesoramiento financiero continuo y adaptado a tus necesidades. Creemos en la importancia de tener un profesional financiero a tu disposición, alguien que no solo te guíe en tus inversiones, sino que también esté disponible para resolver cualquier inquietud que puedas tener en el camino.
Entendemos que cada inversor es único, con metas y tolerancias al riesgo particulares. Al contar con un asesor financiero dedicado, puedes beneficiarte de una estrategia personalizada que se ajuste a tus objetivos financieros y te proporcione tranquilidad en tus decisiones.
Ahora, centrándonos en el fondo GBL Convertible BondLU0410168768, hemos evaluado detenidamente sus parámetros. Si bien muestra una utilidad del 9% y una rentabilidad media a 10 años del 1,92%, es esencial considerar si estos rendimientos se alinean con tus expectativas y tolerancia al riesgo.
Comparando con otras opciones disponibles, especialmente en el campo de la renta fija, observamos que existen alternativas que podrían ofrecer rendimientos similares o superiores asumiendo menos volatilidad. Esto resalta la importancia de contar con asesoramiento personalizado para evaluar cómo se ajustan estos fondos a tu cartera general y objetivos financieros específicos.
La decisión de mantener o vender el GBL Convertible BondLU0410168768 no solo debe basarse en los números del fondo, sino también en cómo este se integra en tu cartera y objetivos financieros más amplios. Te invitamos a considerar la posibilidad de trabajar con nosotros, donde no solo analizamos fondos de inversión, sino que también ofrecemos un servicio integral de asesoramiento financiero.
Puedes ponerte en contacto con nosotros a través de la mensajería de Finect, correo electrónico Jcanto2@mapfre.com o llamando al 627426976. Estamos aquí para ayudarte en cada paso de tu viaje financiero.
Espero que encuentres útiles estas reflexiones y quedo a tu disposición para cualquier pregunta adicional.
Saludos cordiales,
Antonio Jiménez Colilla
Asesor Financiero Mapfre Gestión Patrimonial
EFPA 13.495
Publicado hace 1 mes
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Rafael Sánchez Montero Consultor financiero responde:
Certificación Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
Respuesta profesional
Hola Conrad:
Cuando analizamos un fondo de inversión lo primero que tenemos que hacer es compararlo con su índice de referencia que en este caso es el Refinitiv Global Convertible Index Global Focus Hedged USD y en los últimos 10 años este fondo siempre ha estado por debajo de su índice como puedes ver en esta gráfica.
Fuente: www.quefondos.com
Su rentabilidad histórica a 10 años es de un 1,91% mientras que la inflación a 10 años en España de diciembre de 2013 a diciembre de 2023 ha sido de un 1,97% de media anual, por lo que no ha conseguido batirla. Simplemente ha valido para casi mantener tu poder adquisitivo. Si ese era tu objetivo a 10 años pues casi ha cumplido y si tu objetivo era aumentar tu poder adquisitivo pues no lo ha cumplido.
Fuente: Finect
Al menos el 70% de la inversión de este fondo es a través de bonos convertibles, es decir bonos que a vencimeinto se convierten en acciones de las empresas. Así que compramos deuda a largo plazo, renta fija, menor riesgo en teoría, que se termina convirtiendo en acciones, renta variable de mayor riesgo. Pues yo personalmente entiendo las inverisiones al revés, prefiero ser arriesgado al principio e irme pasando a posiciones más conservadoras con el paso del tiempo, cuando tenga algo que conservar de verdad. Encima, no me termina de convencer la inversión en deuda porque además del riesgo de la subida de tipos de interés que ha hecho que en los últimos años la inversión en deuda haya dado resultados negativos muy elevados, también está asociado el riesgo de que llegado el vencimiento la empresa no pueda hacer frente al pago de esa deuda y solo tienes que mirar 10 años atrás para ver qué empresas existían que hoy ya no existen.
Conclusión, necesitaría más información para poder asesorarte correctamente y poder decirte si la decisión que debes tomar es vender o mantener, pero analizando con números fríos y analizando simplemente el fondo en concreto, el dato de que en 10 años se haya quedado bastante por debajo de su índice de referencia te debería indicar el camino a seguir.
Si quieres ampliar información no dudes en ponerte en contacto conmigo, estaré encantado de ayudarte. Llámame o mándame un whatsapp al 609447547.
Rafael Sánchez - Asesor Financiero acreditado por la CNMV
Fortuna Servicios Financieros Premium
Publicado hace 1 mes
(editado 21/3/2024)
Ultima revisión hace 1 mes
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Las respuestas publicadas en esta sección son de carácter informativo y genérico y no constituyen una recomendación personalizada de inversión. Las decisiones que los clientes adopten y los resultados de las inversiones realizadas no serán responsabilidad de FINECT. Toda inversión contiene riesgos y rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.