Javier J.F. pregunta:
Fondo indexado
Amundi S&P 500 ESG con qué porcentaje supera a los fondos activos, en largo plazo??
Publicado hace 20 días
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José Manuel Marín Cebrián Consultor financiero responde:
Certificación Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
Respuesta profesional
Buenas tardes Javier, aunque parece muy tentador entrar en el S&P500, dada su concentración en las 7 magníficas perdiendo diversificación, y la sobre valoración de las misma, PER 30, cuando lo adecuado es 10 - 27, mejor que tomes rumbo hacia otros destinos (Europa y España). Si ya estás, salte consolidando ganancia y que la última peseta sea para otro.
- En momentos como los que vivimos: dos guerras enquistadas, ralentizaciones económicas en Europa, China que no sale de su crisis inmobiliaria, Reino Unido pasando su purgatorio por el Brexit... el sistema de gestión más adecuado es el QUALITY, frente al growth de los indexados.
Un saludo desde Sherwood.
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Publicado hace 16 días
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Daniel Colomer Doncel responde:
Certificación Instituto Español de Analistas Financieros (IEAF- FEF)
Buenos días Javier,
Diría que la pregunta que planteas no es fácil de plantear, debido a la naturaleza propia de los fondos indexados.
Ese dato que solicitas no se si existe, ya que un fondo indexado no está diseñado para superar nada, sino para replicar un índice. Quizá la pregunta la plantearía alrevés:
"¿Qué porcentaje de fondos de gestión activa superan al índice en el largo plazo?"
Como bien sabrás, fondos hay como peces en el mar, por lo que podremos encontrar de todo. Lo ideal es plantear la estrategia según uno mismo se sienta más cómodo y apostar por una gestión activa de calidad cuando realmente creamos en la política de inversión de un fondo en concreto y tenga un buen histórico. Y apostar por la pasiva cuando simplemente queremos estar posicionado en un mercado concreto, con la seguridad de eso sí, que nuestra ganancia estará en la media, ni más ni menos.
Espero haberte ayudado.
Si quieres que veamos tu caso de una manera más personalizada, no dudes en contactarnos.
Saludos
Daniel Colomer Doncel
Asesor Financiero Mapfre Inversión
dcolome@mapfre.com
605273056
Publicado hace 14 días
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Rafael Sánchez Montero Consultor financiero responde:
Certificación Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
Respuesta profesional
Hola Javier J.F:
Según la página web quefondos, actualmente este fondo está en un quintil 3, es decir que está en el puesto 402 sobre 995 fondos que analiza esta web que invierten en renta variable USA. Hay actualmente 401 fondos con mejor resultado.
Con años tan buenos para la tecnología, en 2023 hubo 288 fondos mejores; en 2022, 381 fondos mejores; en 2020 616 fondos mejores; y solo en 2021 tuvo un compartamiento top, estando en el puesto 27 de la categoría.
Cómo ves hay muchísimos fondos y muchísimas estrategias a la hora de invertir y es muy difícil determinar qué porcentajes de fondos de gestión activa superan a los de gestión pasiva como este indexado.
Es mejor que pienses que la estrategia de los fondos indexados de replicar índices, con el paso del tiempo puede que no sea la mejor, porque tiende a coger rentabilidades a largo plazo que están bien cuando estás en peridos de crecimiento, pero que muy pocas veces son rentabilidades top 1, ya que acaban siendo superados por fondos que tienen mayor poder de gestión y pueden tomar decisiones que aumenten la rentabilidad que se obtiene.
En momentos positivos una estrategia de indexados es llevadera, pero en los momentos malos, saber que si tu índice de referencia cae, tu fondo también va a caer al mismo ritmo y que nadie va a hacer nada por evitar esa caída, es dífícil de soportar.
Además el índice S&P 500 está muy sobrevalorado por las 7 magníficas (Tesla, Apple, Microsoft, Google, Meta, Nvidia y Amazon) y como cualquiera de estos 7 gigantes se resfríe tu inversión puede sufrir un duro golpe.
Así que es momento de tomar beneficios y empezar a diversificar tus inversiones con más estrategias de inversión como value, quality y no olvides de cubrirte las espaldas con el valor refugio de moda que está dando muy buenas rentabilidades como es el oro, por si se resfrían alguna de las 7 magníficas del S&P 500.
No dudes en ponerte en contacto conmigo para poder explicarte todos estos detalles en mayor profundidad y poder ayudarte a que tomes las mejores decisiones.
Un saludo.
Rafael Sánchez
Asesor Financiero acreditado CNMV - Fortuna servicios financieros premium
609447547
Publicado hace 6 días
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Las respuestas publicadas en esta sección son de carácter informativo y genérico y no constituyen una recomendación personalizada de inversión. Las decisiones que los clientes adopten y los resultados de las inversiones realizadas no serán responsabilidad de FINECT. Toda inversión contiene riesgos y rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.