delba64 pregunta:
He invertido en FI para la jubilación ¿Cuál es la mejor manera de recuperar lo invertido y en qué momento hacerlo?
Publicado hace 5 años
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Jose Trecet responde:
En el caso de los fondos de inversión sólo hay una forma de recuperar el dinero a efectos fiscales: como capital haciendo un reembolso del fondo de inversión.
Los fondos de inversión forman parte de las ganancias y pérdidas patrimoniales en el IRPF y tributan dentro de las rentas rel ahorro. Después de compensar pérdidas y ganancias, Hacienda se quedará entre un 19% y un 23% de las ganancias acumuladas según esta escala:
https://www.finect.com/blogs/fiscalidad-e-impuestos/articulos/compensar-perdidas-ganancias-declaracion-renta-que-puedes-que
- Hasta 6.000 euros - 19%
- Entre 6.000 y 50.000 euros -21%
- Más de 50.000 euros 23%.
Esta escala se aplica de forma progresiva.
El momento en el que recuperes tu dinero es indiferente, ya que siempre va a tributar igual. Lo único que deberías tener en cuenta es cómo han ido el resto de tus inversiones ese año para apurar los tres tramos que menciono.
Otra cuestión diferente son los planes de pensiones, donde sí hay que pensar más cuándo rescatar y cómo hacelo. Aquí tienes las claves: Cómo rescatar tu plan de pensiones y evitar el hachazo fiscal.
https://www.finect.com/blogs/planes-de-pensiones/articulos/como_rescatar_tu_plan_de_pensiones_y_evitar_el_hachazo_fiscal_de_hacienda
Publicado hace 5 años
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