Isabel pregunta:
¿Tiene riesgo de pérdida de algún tipo este fondo y, en caso contrario, cuánto dinero me generaría? Gracias
Publicado hace 3 meses
Accede a Finect para poder compartir tu comentario.
Francisco Manuel Ortega Bellido Consultor financiero responde:
Respuesta profesional
Buenos días Isabel,
Este fondos en un fondo de inversión de Renta Fija a Corto plazo e invierte en mercado monetario, deuda pública española y europea de alta calidad crediticia.
Dentro de la escala de riesgo tiene un riesgo 1 de 7 pero quiero que te quede claro, tiene riesgo bajo pero existente. CUALQUIER fondo asume riesgo, poco o mucho y por tanto ya contesto a tu pregunta.
Pero darte algún concepto más para que entiendas el por qué no me parece un fondo atractivo:
la rentabilidad en los últimos 5 años ha sido de un 0,96%, en los ultimos 3 de un 1,81% y en el 2025 lleva un 0,15% y unas comisiones bajas pero del 0,26%.
El perfil de riesgo del fondo se considera bajo, lo que significa que se espera que la volatilidad de los rendimientos sea baja y que el riesgo crediticio sea limitado debido a la alta calidad crediticia de los instrumentos en los que invierte el fondo. El fondo es adecuado para aquellos inversores que buscan una inversión en renta fija a corto plazo con un perfil de riesgo bajo.
Cuando analizo un fondo me gusta ir más allá de qué rentabilidad está teniendo, que tenga poco riesgo...
Este fondo tiene un RATIO ALPHA del -0,44.... es el valor que aporta un fondo con respecto a su índice de referencia y lo ideal es que sea mayor de 0 por lo que NO es un buen fondo.
Este fondo tiene un RATIO BETA del -0,01.... que mide el nivel de riesgo del fondo respecto a su índice de referencia y al ser caso 0 su rentabilidad no se ve afectada por riesgos sistémicos.
Este fondo tiene un RATIO SHARPE del -6,98.... cuando mayor es este ratio mejor es la gestión del riesgo y por tanto la rentabilidad del fondo compensa el riesgo asumido por lo que NO es un buen fondo.
Resumiendo Isabel, se trata de un fondo que tiene riesgo, no está bien posicionado y hay alternativas dentro del mismo perfil más adecuadas.
Si quisieras ahondar más en este fondo u otra alternativa me puedes escribir un wasap al 661497043, nos citamos y gustósamente comparto contigo.
Francisco Ortega
Fortuna Servicios Premium
Publicado hace 3 meses
Accede a Finect para poder compartir tu comentario.
¿Sabes la respuesta?
Accede a Finect para poder responder a esta pregunta.
Las respuestas publicadas en esta sección son de carácter informativo y genérico y no constituyen una recomendación personalizada de inversión. Las decisiones que los clientes adopten y los resultados de las inversiones realizadas no serán responsabilidad de FINECT. Toda inversión contiene riesgos y rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.