Cambio de nombre plan pensiones heredado

Question

Hace unos cuatro años herede un plan de pensiones de un hermano fallecido.
Mis preguntas son las siguientes:
1.- Hasta ahora todas las operaciones las tengo que hacer a traves de mi banco Cajamar, tanto para sacar dinero como para saber que saldo tengo...el origen del plan de pensiones lo tiene, Seguros RGA Vida Caja Rural
2.- ¿Cuesta algo ponerlo a mi nombre?.¿ puedo hacerlo?..si lo pongo a mi nombre tendria el mismo rendimiento de interes que hasta ahora.
Mas que nada, lo que me interesa, es poder entrar y ver yo cuando quiera lo que tengo de saldo y toda la informacion y no tener que ir cada vez al banco.
saludos.

ManuelOrtegaBellido · Answer

Bengala buenas tardes,

Si el partícipe del plan fallece, los derechos consolidados del plan, es decir, las aportaciones que el partícipe ha ido realizando al plan de pensiones y el rendimiento generado, pasan a corresponder a aquella persona física que hubiere designado previamente mediante el Boletín de Designación Expresa de Beneficiarios o, en su defecto, a los herederos legales.

Lo primero a tener en cuenta es que los herederos no tienen la obligación de rescatar el dinero acumulado en los planes de pensiones. Pueden mantenerlo durante el tiempo que les convenga sin tributar por él y solo tendrán que cumplir con Hacienda en el momento del rescate.

Entiendo que es la  opción que está planteando. Usted puede mantener el plan de pensiones en la gestora origen  ( ( Seguros RGA Vida Caja Rural ). Traspasarlo a alguno que pueda tener o aperturar en su entidad de confianza o Rescatarlo.

El coste de ponerlo a su nombre lo debe de preguntar en la entidad donde desea adquirir la titularidad pero entiendo que no tiene coste el ponerlo a su nombre y lo que si tiene es la gestión del mismo que cobra cualquier entidad.

Respecto verlo en la web desde el momento que esté a su nombre, sea la entidad que sea, puede solicitar un contrato de Banca electrónica para que pueda ver el contrato y su evolución.

Es importante que analice si el Plan de Pensiones es el adecuado para usted por su edad, perfil, riesgo... y ahí le puedo ayudar si lo desea y contacta conmigo mediante un wasap en el 661497043 y estaré encantado de atenderle.

Francisco Ortega
Fortuna Servicios Financieros Premium

FORTUNAsfp · Answer

Buenos días Bengala, cual es el nombre del plan de pensiones que tienes en la  actualidad para revisar sus datos y comportacmiento?

Un saludo desde Sherwood

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realisto · Answer

Hola Bengala

Sólo pagaría en el momento de rescate del plan, que tarde o temprano tendrá que hacer

Si quieres podemos hacerte una simulación en Mapfre para explorar costes y rendimiento del plan hasta la fecha. Desde la APP o la web puedes consultar en todo momento el estado del fondo. Y para retirar puedes traspasar saldo a tu cuenta bancaria asociada.

A su disposición para cualquier consulta

Saludos cordiales

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