Hoy en día, muchos inversores optan por fondos indexados o ETFs, atraídos por su bajo coste y la facilidad con la que podéis contratarlos online a través de diferentes paltaformas. Pero esta forma de invertir es sólo una forma de invertir, ya que los fondos indexados o los ETFs son vehículos de gestión pasiva, diseñados para replicar índices, no para superarlos.
Y precisamente por eso, lo que ahorras en comisiones, lo puedes perder en atención personalizada, porque ese bajo coste no incluye el tener un asesor a tu disposición cuando lo necesites. Por eso cuando surgen dudas o necesitas orientación, descubres que nadie responde del otro lado. A veces, lo barato sale caro.
En el universo financiero no todo es pasivo: existen enfoques como la gestión activa, la value, la quality, la blend o el retorno absoluto, que buscan generar valor más allá de la media del mercado. Pero lo más importante no es el estilo de gestión, sino que haya alguien que te ayude a elegir cuál es el más adecuado para ti.
Como asesores financieros, en FORTUNA Servicios Financieros Premium, creemos en que cada persona antes de lanzarse al mundo de la inversión a "ciegas" primero piense, analice y luego tome decisiones a través de la creación de su planificación financiera personalizada, basada en construir una estrategia contigo y pensada para conseguir los objetivos que te propongas y en el horizonte temporal adecuado, y para eso tendremos que analizar en cada momento:
- El contexto económico, fiscal y geopolítico.
- La evolución de los tipos de interés y los ciclos de mercado.
- Tus objetivos y horizontes temporales de cada uno de ellos, para tomar las mejores decisiones en cada momento, según esos objetivos, plazos y tolerancia al riesgo.
La inversión debe hacerse siempre con visión y acompañamiento. Y para eso, estamos aquí.
¿Quieres saber si contar con tu asesor financiero de confianza puede marcar la diferencia? Pídeme una reunión online, sin ningún tipo de coste económico para tí y sin ningún tipo de compromiso, para explicarte cómo trabajamos y puedas valorar libremente si ni nuestro servicio de asesoramiento financiero te aporta mayor valor añadido que lo que puedas realizar actualmente por ti mismo.
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Asesor Financiero Acreditado CNMV
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