¿Cómo veis mi cartera?

Question

esta es mi cartera como la veis. Myinvestor Value C FI .Vanguard European Stock Idx Inv EUR Acc. Neuberger Berman Short Dur Er Bd EURIAcc.33 por ciento en cada uno

AntonioJimenezMAPFRESV · Answer

Hola, gracias por compartir tu cartera.

Veo decisiones interesantes, pero también margen de mejora si tu objetivo es optimizar el rendimiento y el control del riesgo.
Con una simple llamada te puedo dar una visión clara de si estás aprovechando bien tu dinero y qué ajustes podrían marcar la diferencia.

¿Hablamos unos minutos? Llámame cuando quieras o dime y te llamo:

627 426 976

AntonioAlejandroMartínez · Answer

Hola Juan! 
Tienes un equilibrio sólido entre renta fija de corta duración y dos patas de renta variable con enfoque value y exposición europea. Puede funcionar bien como base, sobre todo si buscas estabilidad y cierta protección ante tipos.

Ahora bien, si el objetivo es optimizar rentabilidad ajustada al riesgo o introducir activos algo más descorrelacionados del mercado tradicional, hay opciones interesantes que podríamos explorar juntos. Si te apetece, podemos agendar una llamada y lo vemos con calma —quizá haya formas de hacer que tu cartera trabaje aún mejor para ti.

Antonio 660 631 040
FORTUNA Servicios financieros premium

ManuelOrtegaBellido · Answer

Buenas tardes Juan,

Cartera de Inversiones
- Myinvestor Value C FI: Un fondo de inversión que busca invertir en acciones de empresas con potencial de crecimiento a largo plazo.
- Vanguard European Stock Idx Inv EUR Acc: Un fondo indexado que sigue el rendimiento del mercado de acciones europeas.
- Neuberger Berman Short Dur Er Bd EURIAcc: Un fondo de bonos que invierte en deuda con duración corta y busca generar ingresos.

Distribución de la Cartera
- 33% en cada fondo: Parece que tienes una distribución equilibrada entre los tres fondos, lo que puede ayudar a diversificar el riesgo.

Consideraciones
- Diversificación: La distribución entre acciones y bonos puede ayudar a equilibrar el riesgo y el potencial de crecimiento.
- Gestión de riesgo: Es importante considerar tus objetivos financieros y tolerancia al riesgo al invertir.

Preguntas para Considerar
1. ¿Cuáles son tus objetivos financieros?: ¿Estás invirtiendo para el largo plazo o buscas ingresos a corto plazo?
2. ¿Cuál es tu tolerancia al riesgo?: ¿Estás dispuesto a asumir riesgos para potencialmente obtener mayores rendimientos?
3. ¿Cómo ves el mercado actual?: ¿Tienes alguna expectativa sobre la evolución del mercado que pueda influir en tus decisiones de inversión?

Si sabemos algo más de ti: edad, objetivos a corto, medio o largo plazo, cirscunstancias personales (hijos, edades, cercana la jubilación, compra de vivienda..) aversión al riesgo?... cual es mi opinión de equilibrio que tienes?

Me encantaría poder hablar un poco más contigo y darte una opinión profesional más precisa que te ayude. Si lo consideras, escríbeme un WhatsApp al 661497043 y tenemos una cita y te ayudo.

Francisco Ortega
Fortuna Servicios Financieros Premium

alejandrofrias · Answer

Hola Juan,

Tu cartera muestra una combinación interesante entre renta variable europea (value y core) y renta fija de corto plazo en euros, distribuida equitativamente.

Renta variable (66 %):

MyInvestor Value C FI: Apuesta por estilo value global, con gestores activos. Puede ofrecer buen comportamiento relativo en entornos donde las empresas infravaloradas recuperan protagonismo.

Vanguard European Stock Index: Renta variable europea diversificada, con enfoque indexado y de bajo coste. Excelente como pilar core de una cartera europea.

Renta fija (33 %):

Neuberger Berman Short Duration Euro Bond: Buena cobertura conservadora. Fondo defensivo con baja duración y riesgo de tipos limitado. Ofrece estabilidad y algo de rendimiento en un entorno de tipos más normalizados.

✅ Puntos fuertes
Diversificación de estilos: Combina gestión activa (value) e indexada (core europeo), lo cual puede ayudar a suavizar ciclos de mercado.

Exposición geográfica europea: Tiene sentido si buscas correlación con el euro y exposición a empresas de la región.

Buen control del riesgo: Incluir un 33 % en renta fija de corta duración reduce la volatilidad y aporta defensividad.

Posibles mejoras o matices
Riesgo geográfico concentrado: Un 66 % de la cartera está centrado en Europa. Podrías considerar añadir exposición a EE. UU. o emergentes si buscas mayor diversificación geográfica.

Estilo value: Aunque históricamente el value puede ofrecer rentabilidad superior en ciertas fases, ha tenido ciclos largos de bajo rendimiento. Es buena idea tenerlo equilibrado con otros factores si el perfil de riesgo lo permite.

Duración corta en renta fija: Es prudente, pero limita la rentabilidad. En horizontes largos, podrías asumir algo más de duración o diversificar con bonos globales o ligados a inflación, si encaja con tu perfil.

Conclusión profesional
La cartera está bien construida desde el punto de vista de diversificación de estilos y control de riesgo, y es adecuada para un perfil moderado, con orientación europea y sensibilidad a la estabilidad.

Si tu objetivo es preservación y crecimiento progresivo con control del riesgo, vas en buena dirección. Si, en cambio, buscas maximizar rentabilidad a largo plazo, convendría revisar el sesgo europeo e incorporar algo más de diversificación global y exposición a renta variable estadounidense o mundial.

FORTUNAsfp · Answer

Buenos días, Juan:

Lamento decírtelo, pero en esta ocasión, no has dado ni una…
Permíteme explicarte por qué:

? El estilo value suele funcionar bien cuando el mercado ha sufrido una corrección significativa y se buscan compañías sólidas infravaloradas.
? La gestión indexada es ideal en momentos de tendencia alcista clara y sostenida, donde la marea lo eleva todo.
? Pero ahora mismo, lo que domina es la incertidumbre, la volatilidad y los constantes cambios de ciclo. En ese contexto, la gestión activa en su modalidad 'quality' es la estrategia que mejor se adapta: busca empresas con balances saneados, ventajas competitivas y baja sensibilidad al ruido del mercado.

Y si encima a todo esto le añades una fuerte exposición a renta fija, entonces tenemos una combinación muy arriesgada… Muchos organismos internacionales están advirtiendo de una potencial crisis de deuda global, y ya hemos visto señales preocupantes desde 2022. Recordemos cómo en ese año la renta fija ni fue rentable ni resultó fija: cayó con fuerza ante los movimientos de tipos y tensiones geopolíticas.

? Lo importante en este escenario no es solo invertir, sino saber dónde, cómo y con qué lógica hacerlo.

Estoy a tu disposición si quieres que lo revisemos juntos con más calma, sólo tienes que enviarme un what`s app al 607470782.

Un saludo desde Sherwood

QUIEN SOY YO --> José Manuel Marín Cebrián - El Robin Hood de las Finanzas

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SOMOS RECOMENDABLES --> Certificaciones y premios

RafaelSanchezMontero · Answer

Hola Juan:

En realidad, ningún tipo de inversión es inherentemente buena o mala. Lo importante es preguntarte si la cartera que tienes entre manos es la más adecuada para alcanzar tus objetivos financieros. Y sobre todo, si existen alternativas que puedan complementar o incluso mejorar tu estrategia actual.

Dicho esto, los asesores financieros no valoramos una cartera únicamente por sus productos o rentabilidades pasadas. Lo primero es entender a fondo el punto de partida del cliente: sus metas, sus horizontes temporales, su perfil de riesgo… pero también el contexto global que lo rodea.

Analizamos la situación económica, los tipos de interés, el entorno geopolítico, la fiscalidad vigente y futura. Y lo más importante: acompañamos a cada persona a lo largo del tiempo, revisando y ajustando su planificación financiera a medida que cambian sus circunstancias y el escenario económico.

Invertir no es simplemente elegir activos. Es diseñar una estrategia con sentido, coherente con tus objetivos y viva en el tiempo. Porque lo que de verdad marca la diferencia no es lo que haces hoy, sino cómo te adaptas mañana.

Dicho esto, como punto positivo de tu cartera actual, podemos considerar que está bien estructurada para un perfil de riesgo moderado con un equilibrio entre gestión activa value con el fondo MyInvestor Value C FI, gestión indexada con el Vanguard European Stock Index Inv EUR Accun y con un toque de estabilidad que buscas con el fondo de renta fija Neuberger Berman Short Duration Euro Bond (EUR I Acc).

Como puntos débiles podemos destacar dos aspectos:

El primero es que el 100% de tu cartera está en Europa, y aunque actualmente no sea mal momento para estar en Europa, podemos decir que quizás si tu horizonte temporal lo permite, deberías aumentar tu diversificación geográfica invirtiendo en fondos más globales o que incluyan sectores geográficos no que actualemento no tienes en tu cartera como EEUU y Emergentes. Nunca olvides que uno de los principios fundamentales a la hora de invertir es que la diversificación disminuye el riesgo de la misma.

El segundo es que me plantearía sustituir parte de tu porcentaje de inversión en renta fija, porque el nivel de deuda de las economías europeas y mundiales está llegando a niveles insostenibles según informes del Banco de España, del Banco Central Europeo y del Fondo Monetario Internacional y se habla ya de que la próxima crisis económica importante a la que nos podemos enfrentar es una crisis de deuda.

Nosotros ante esta situación de insostenibilidad de la deuda, que ya nos vienen avisando desde hace unos años, hemos orientado a nuestros clientes a productos escasos y finitos que no puedan estar sujetos a decisiones políticas, como lo son el emitir constantemente más deuda, hablamos de productos físicos que se comporten solo siguiendo las leyes de la oferta y la demanda, productos que a pesar de tener un carácter conservador como el que tiene la renta fija, han tenido sin embargo un comportamiento espectacular en los últimos años muy superior a la renta fija y que actualmente sus perspectivas de crecimiento siguen siendo elevadas.

Estos productos son los metales de inversión de forma física, como el oro y la plata principalmente.

Pero como te he comentado son detalles que podríamos pulir en una reunión online sin ningún tipo de coste económico para tí y sin ningún tipo de compromiso. Solo tienes que ponerte en contacto conmigo a través de un whatsapp al 609447547 y agendamos esa reunión para hablar en más detalle.

Un saludo.

Rafael Sánchez
Asesor Financiero Acreditado CNMV
FORTUNA Servicios Financieros Premium
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