Cartera de fondos para clientes
Cartera de fondos para clientes asesorados
Os comparto la cartera de fondos que la EAF tiene recomendada para los clientes y en qué se basan nuestras recomendaciones.
Por la experiencia profesional que ha venido desarrolando antes de fundar la Empresa de Asesoramiento Finnaciero, tengo la capacidad de plantear una estrategia de mercado y plasmarla en el asesoramiento de un fondo a través e la gestora Renta4.
Así la EAF asesora el fondo Alhaja Inversiones desde Renta4Gestora.
Este fondo constituirá la base de la cartera de fondos recomendada.
La razón es que en este fondo, se plasma la estrategia de la EAF dando una potenciación según el perfil del cliente a las temáticas, clases de activos y sectores que convenga potenciar a cada cliente en particular.
Alhaja Inversiones es un fondo mixto moderado, la media de renta variable ha sido históricamente, desde su lanzamiento en 2015 del 50% y la inplicación de la EAF con este fondo es máxima, ya que parte del patrimonio del propio asesor está invertido en el fondo. Además ante turbulencias de mercado conozco las decisiones que se toman, la confianza en la evolución del fondo es máxima.
Alhaja Inversiones desde su lanzamiento en enero de 2015 hasta el tercer trimestre de 2020, 30 septiembre, registra una rentabilidad acumulada del 16,54% con una volatilidad muy inferior a la de mercado. La media de inversión en renta variable como se ha comentado ha estado en torno al 50%, con una selección de activos de calidad no teniendo elevados porcentajes en valores de cartera, siendo una cartera de renta variable diversificada sobre 45-50 valores.
En cuanto a los criterios de sostenibilidad, es alto, estando por emcima de su categoría.
Se seleccionan una serie de fondos según la temática y posterirormente se recomiendan según el perfil del cliente.
Se buscan fondos conuna alta clasificación Morninstar, mínimo 4 estrellas, y que fundamentalmente se tenga acceso al gestor del mismo o a las carteras de manera que se ven si el gestor es consistente con sus decisiones, y el acceso a las carteras para no duplicar la exposición a los valores que compongan cada una de las temáticas.
Espero que resulte de interés.
Para más información :
