Creando un buen plan financiero: mi experiencia a tu servicio
Quién más quién menos, todos tenemos un plan en nuestra vida, unas ilusiones a cumplir o unos sueños que esperamos hacer realidad. Por tanto, estás en el sitio correcto si buscas cómo rentabilizar al máximo los ahorros que ayuden a cumplir esos objetivos o metas concretas.
También es el mejor lugar para que descubras qué estrategias de inversión a seguir en cada momento para generar más ahorro y protegerlo de la mejor manera posible de fenómenos adversos, como por ejemplo, el de la alta inflación, que tanto nos preocupa y afecta a día de hoy.
Si has llegado hasta aquí es que…
- Sabes que necesitas un plan financiero que no ignore los actuales riesgos, fruto de la incertidumbre económica, política y social, pero no sabes por dónde empezar.
- Ya tienes un plan financiero, pero no de calidad, ni bien gestionado, que solo se ha acomodado al devenir natural de tus ingresos menos gastos e inversiones de renta fija que, con los bajos intereses de los últimos años y el reciente repunte de inflación, han depreciado tu dinero, alejándote de tus objetivos o metas.
- Dada la actual situación, desconoces en qué es mejor invertir. Si es preferible la renta fija o variable, apostar por la inversión en fondos o recurrir a los clásicos valores refugio que, hasta la fecha, han podido cubrir eventualidades financieras complicadas.
- Te interesa saber cómo ahorrar sin renunciar a tu actual estilo de vida para poder comprar una vivienda, para los estudios de tus hijos, para gozar de esa jubilación soñada… Descubrir cómo ajustar tus estrategias para minimizar riesgos, tomar decisiones informadas, aprender a invertir y diversificar tus inversiones…
- Necesitas y quieres asesoramiento financiero personalizado, imparcial e independiente, con recomendaciones ajustadas únicamente a tus objetivos e intereses, con diferentes ofertas de inversión en diversificadas en distintos tipos de activos, adecuadas para ti.
Por tanto…
…Te doy la más cordial de las bienvenidas a este blog, en el que voy a poner toda mi experiencia al servicio de tu planificación financiera, la mejor manera de asegurarte de que tu plan de vida, tus ilusiones y tus sueños, van a poder hacerse realidad.
La oportunidad es única para los inversores, pero hay que definir un plan
Cierto es que en estos momentos atravesamos una coyuntura complicada, que prácticamente nos obliga a concentrarnos en las situaciones presentes, pero ello no nos impide reflexionar primero y planificar después, cómo nos gustaría vivir dentro de diez, veinte o treinta años. De hecho, y pese a la alta inflación, dado el actual escenario de tipos de interés, se presenta una oportunidad única para todos los inversores, independientemente del tamaño de su patrimonio.
Para ello, lo primero y fundamental es definir cuál va a ser tu plan, qué quieres conseguir. Cómo te apuntaba antes, tus metas pueden ser desde adquirir una vivienda, emprender un negocio a, sencillamente, vivir sin sobresaltos sabiendo que tus ahorros, no solo no pierden valor o se deprecian debido a la inflación, sino que te proporcionan una buena rentabilidad.
La planificación financiera consistirá, por tanto, en el diseño del plan financiero –integral, realista, detallado y personalizado– que garantice la consecución de esos objetivos.
Es un proceso que se realiza por etapas:
- Se establecen los diferentes objetivos por orden de prioridad, teniendo en cuenta ingresos y gastos (por periodos: mensual, semestral o anual), activos (cuentas bancarias, depósitos, inversiones en valores…) y pasivos (préstamos, etc.).
- Se marcan plazos para alcanzar los objetivos: a corto (en 1 año o menos), medio (entre 2 y 5 años) y largo plazo (más de 5 años).
- Se elabora el denominado presupuesto financiero. Es decir, se identifican los recursos y costes necesarios para conseguir los objetivos y se eligen las acciones paras alcanzarlos: inversión en renta variable, fija, selección de fondos, planes de pensiones, etc.
- Se evalúa y mide para evitar desviaciones respecto de la ruta marcada, haciendo un seguimiento permanente de las inversiones.
A tu disposición estoy…
En periodos como el actual, todos debemos de ser mucho más cautos y estudiar con detenimiento qué hacer y qué no hacer, y dónde invertir.
A tu disposición estoy para diseñar contigo la mejor estrategia financiara para ti con el objetivo de que cumplas tus objetivos, mediante un plan absolutamente personalizado en base a toda la información que me ofrezcas.
Y como complemento, en este blog te iré ofreciendo, entre otras muchas cosas: información sencilla y clara sobre finanzas, consejos para proteger tu dinero frente a la alta inflación, estrategias efectivas para rentabilizar tus ahorros…
Y, por supuesto, resolveré todas las dudas que te vayan surgiendo. Porque este es el espacio donde vas a poder a comprender mejor las finanzas y poner las tuyas en valor. Y con todo ello, darle más rentabilidad a tu dinero. ¡¡¡Empezamos!!!
Crear un buen plan financiero: mi experiencia a tu servicio (asesorfinancierofm.com)
