Inversis y los Fondos de Inversión
He estado realizando unas pruebas de operaciones con fondos de inversión en Inversis Banco. Mi objetivo era el de valorar la flexibilidad y fiabilidad de la plataforma de Fondos de Inversis.
Después de un comienzo espectacular, a medida que realizaba más operaciones, las operaciones resultaban más impredecibles. De tardar solo un día en el primer traspaso, después de la suscripción, sin ningún tiempo de bloqueo, pasa a tardar tres días sin ninguna explicación aparente.
Consultado su Servicio de Atención al Cliente, me dicen que les sorprende que en un traspaso tardara solamente un día, que típicamente tardan de 3 a 5 días, pero que solo se comprometen a lo ordenado por la CNMV, con un periodo de 5 a 16 días.
Aquí muestro el diario de las operaciones realizadas:
| # | Fondo | Operación | Fecha Operación | Fecha Valor | Fecha Confirmación Operación | Días Operación | Hora límite | Días Desplazamiento | Hora Valoración | Valor Liquidativo | Suscripción | Traspaso Salida | Traspaso Entrada | Reembolso | Observaciones |
| 1 | TEMPLETON GLOB TOTAL RETURN N ACC EUR H1 - | Suscripción | 08-03-2011 | 11-03-2011 | 09-03-11 3:07 | 0 | 14:00 | D+3 | 03:00 D+1 | 16,69 | 08-03-2011 | ||||
| 2 | TEMPLETON GLOB TOTAL RETURN N ACC EUR H1 - | Traspaso salida | 09-03-2011 | 14-03-2011 | 10-03-11 9:54 | 0 | 14:00 | D+3 | 03:00 D+1 | 16,71 | 09-03-2011 | Salida sin esperar a fecha de Valor, ni días de bloqueo/desplazamiento | |||
| 3 | AMUNDI F VOLAT EURO EQ H C | Traspaso entrada | 10-03-2011 | 16-03-2011 | 11-03-11 14:46 | 1 | 12:00 | D+4 | 14:30 D+1 | 144,70 | 10-03-2011 | ||||
| 4 | AMUNDI F VOLAT EURO EQ H C | Traspaso salida | 14-03-2011 | 18-03-2011 | 15-03-11 17:36 | 0 | 12:00 | D+4 | 14:30 D+1 | 145,82 | 14-03-2011 | Salida sin esperar a fecha de Valor, ni días de bloqueo/desplazamiento | |||
| 5 | FIDELITY F EUROP SMALL COS F E | Traspaso entrada | 16-03-2011 | 21-03-2011 | 16-03-11 21:31 | 2 | 16:00 | D+3 | 21:00 D+0 | 16,56 | 16-03-2011 | Hora de Valoración de fondo de salida posterior a Hora Límite para fondo de entrada. Se pierde un día por esto | |||
| 6 | FIDELITY F EUROP SMALL COS F E | Traspaso salida | 17-03-2011 | 24-03-2011 | 17-03-11 21:30 | 0 | 16:00 | D+3 | 21:00 D+0 | 16,73 | 17-03-2011 | Salida sin esperar a fecha de Valor, ni días de bloqueo/desplazamiento | |||
| 7 | JPM INCOME OPPORTUNITY D EUR HEDGE | Traspaso entrada | 22-03-2011 | 25-03-2011 | 23-03-11 7:06 | 3 | 12:00 | D+3 | 21:00 D+0 | 126,13 | 22-03-2011 | El Servicio de Atención a Clientes dice que el perido normal en traspasos son de 3 a 5 días y que están sorprendidos que haya traspasos realizados en menos tiempo. Que la CNMV estipula de 5 a 16 días. Que no lo pueden ayudarme. | |||
| 8 | JPM INCOME OPPORTUNITY D EUR HEDGE | Reembolso | 01-04-2011 | 06-04-2011 | 04-04-11 7:03 | 3 | 12:00 | D+3 | 21:00 D+0 | 126,21 | 06-04-2011 | Operación realizada en el día pero la fecha de valor en c/c es de 3 días posterior |
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En resumen, después de un buen comienzo me han defraudado. Yo necesito una plataforma rápida, pero que sea predecible.
Aquí añado una pequeña comparación entre las plataformas de Inversis Banco y la del Deutsche Bank, con la opero actualmente:
| Concepto | Inversis | Deutsche Bank |
| Fondos disponibles | 3.383 | 486 |
| Plataforma on-line | Muy buena. Valoraciones en pseudo-tiempo real | Buena. Valoraciones
diarias, publicadas al día siguiente sobre las 19:30
h. En los traspasos, la publicación de la valoración de esta forma, hace que pierda la ventana de suscripción en ese día del fondo en entrada |
| Facilidad uso de plataforma | Aceptable | Buena, muy intuitiva |
| Información sobre operaciones | Excelente | Nula |
| Información sobre fondos | Excelente | Buena |
| Días de bloqueo al suscribir un fondo | Aparentemente ninguno | 5 días, salvo para la gestora DWS, que es 0. |
| Días en un traspaso | Impredecible. Puede ir desde 1 a 16. Su Servicio de Atención a Clientes se aferra a lo que dice la CNMV, entre 5 y 16 días | Predecible y documentado:
- 2 días entre gestoras D+0.
- 3 días entre gestora D+0 y D+1 (o
viceversa) - 4 días entre gestoras D+1 |
| Días en reembolso | Se realizan con el valor del cierre del día, pero la valoración es de +3 días | Se realizan con el valor del cierre del día, se publica al día siguiente a partir de las 19:30 h., pero el valor es el del día de la operación |
