Bankia Soy Así Cauto entre los superventas
Continuamos con el análisis semanal de fondos superventas durante los primeros meses del año. La semana pasada descubríamos Quality inversión conservadora el fondo que más suscripciones netas ha captado a cierre de febrero según datos de Inverco.
Otro de los fondos que se sitúa entre los top ventas durante estos últimos meses es Bankia Soy Así Cauto. Con tan solo escuchar el nombre podemos hacernos una idea del producto que hay detrás. Pero entre el ciudadano de a pie este tipo de comercialización funciona muy bien y las entidades financieras lo saben. El fondo ha conseguido captar más de 340 millones de euros y a 15 de marzo aglutina un patrimonio de 1973,93 millones de euros.
A continuación se muestran las posiciones del fondo a cierre de año:
¿En qué consiste Bankia Soy Así Cauto?
El fondo fue lanzado el 26 de enero de 2001. Está gestionado por César Gil Cano desde octubre de 2015 y pertenece a la categoría Mixtos Defensivos EUR - Global.
El horizonte temporal recomendado por la entidad es un plazo superior a 3 años. Como se puede observar en el gráfico más del 70% del patrimonio del fondo se encuentra invertido en participaciones de otras instituciones de inversión colectiva. Según la política de inversión tendrá que invertir al menos el 50% del patrimonio a través de este tipo de vehículos. Además entre el 0% y el 20% de la exposición en renta variable y el resto en activos de renta fija pública y privada. La exposición al riesgo divisa no podrá exceder el 30%.
¿Qué rentabilidad ha obtenido durante los últimos años?
El fondo hace muy buen uso de su nombre ya que no ha conseguido batir al índice de referencia en ninguno de los períodos analizados. La rentabilidad del fondo a 10 años es del 2,06%, a 5 años del 2,61% y a 3 años del 2,52%. Por tanto tampoco consigue batir a su categoría.
Comisiones y Gastos
La inversión mínima inicial para este fondo es de 100 euros. Las comisiones aplicadas directamente al fondo son del 0,6% entre gestión y depositaria. A lo que hay que añadir un máximo del 2% anual como consecuencia de invertir en otros fondos de inversión y un máximo del 0,15% anual de depósito aplicada de forma indirecta al fondo. Además de unos gastos corrientes del 0,8%.
Distribución de la cartera
Alrededor del 58% de la cartera se encuentra invertida en fondos de inversión de Renta Fija, el 12% en fondos de inversión de Renta Variable, un 17% en tesorería y el resto en otro tipo de activos como derivados.
La cartera se encuentra sesgada a la Zona Euro y Estados Unidos. Por sectores el fondo tiene un sesgo hacia Tecnología, Consumo cíclico, Servicios Financieros y Salud.
Sin lugar a dudas existen productos de inversión mucho más atractivos dentro y fuera de la categoría analizada. Un fondo en el que no invertiría y mucho menos recomendaría.
Os dejo por aquí una píldora a través de la que se puede conocer un fondo de inversión al detalle:
