Destacamos la opinión de un asesor financiero en las fichas de productos financieros en Finect. Esta semana hemos seleccionado la valoración de Antonio Jiménez Colilla, asesor financiero en Mapfre Gestión Patrimonial, sobre el fondo de inversión AXA Trésor Court Terme.
El fondo AXA Trésor Court Terme es un fondo monetario cuyo objetivo es obtener una rentabilidad igual a la del EONIA capitalizado, descontando los gastos de gestión, en un plazo de tres meses. Invierte principalmente en los mercados monetarios y de tipos de interés.
AXA Trésor Court Terme
⭐️⭐️⭐️⭐️ Antonio Jiménez Colilla: "Fondos monetarios: una alternativa atractiva frente a depósitos a plazo fijo y Letras del Tesoro"
En un escenario donde los depósitos a plazo fijo ofrecen rendimientos mínimos y las Letras del Tesoro son, en muchos casos, difíciles de acceder con varios gastos adicionales, los fondos monetarios como el AXA Investment Managers Trésor Court Terme C pueden ser una opción a considerar.
¿Por qué? Los fondos monetarios invierten en instrumentos de deuda a corto plazo con alta liquidez y baja volatilidad. Esto permite a los inversores conservadores obtener rendimientos modestos pero estables, protegiendo su capital de la volatilidad del mercado.
En el caso del AXA Trésor Court Terme C, este fondo muestra una expectativa de rentabilidad a 12 meses del 3,60% con una comisión muy baja del 0,05%. Estos números superan con creces lo que ofrecen los bancos para los depósitos a plazo fijo y las Letras del Tesoro.
Además, a diferencia de los fondos garantizados que garantizan una rentabilidad específica pero limitan la posibilidad de rendimientos superiores, los fondos monetarios ofrecen flexibilidad para aprovechar las oportunidades del mercado a corto plazo.
En cuanto a la distribución de sus activos, el fondo tiene una exposición larga del 83,53% en efectivo y equivalentes y una exposición larga del 42,38% en obligaciones. En su estrategia de posiciones cortas, cuenta con una exposición del 64,61% en obligaciones y un 0,27% en efectivo.
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