Aumenta el grado de preocupación a la hora de planificar la gestión patrimonial. Los patrones a la hora de heredar están cambiando lo cual implica que hay diferencias generacionales en la distribución de la riqueza, según una encuesta realizada por Capital Group, una de las mayores gestoras de inversión activa del mundo.
La encuesta realizada revela que los titulares de grandes fortunas comienzan a mostrar un mayor interés en planificar cómo se gestionará su herencia. En este sentido, las familias españolas destacan por su mayor propensión a invertir la herencia recibida. Un 37% de los encuestados en España declara haber destinado estos fondos a inversión frente al 33% de media global.
Esta tendencia coincide con una creciente preocupación por parte de las familias en torno a la sucesión hereditaria. Los datos reflejan que casi la mitad de los encuestados heredaron directamente de sus abuelos y la mayoría recibió entre 1 y 25 millones de dólares. "Las familias de alto patrimonio neto (HNW por sus siglas en inglés) de todo el mundo están acelerando la transferencia de riqueza a sus herederos", según ha asegurado la compañía en la nota de prensa.
Otra preocupación frecuente esta relacionada con la utilización del dinero de la herencia. El 65% de los herederos pertenecientes a la Generación X y a los Millennials afirman arrepentirse de cómo utilizaron la herencia. Dos de cada cinco hubiesen deseado haber invertido mas, lo que subraya la importancia de una adecuada planificación financiera intergeneracional. En lugar de acudir a asesores profesionales, muchos jóvenes herederos (27%) recurren a redes sociales y finfluencers para buscar orientación frente a un 18% que opta por asesoramiento financiero tradicional.
"Los Millennials y la Generación Z están recibiendo unas herencias mayores a una edad más temprana y podrían beneficiarse de los conocimientos del mercado y la perspectiva de inversión a largo plazo de un asesor financiero", ha afirmado Guy Henriques, presidente de distribución de Capital Group en Europa y Asia.
Pese a la importancia creciente de la sucesión patrimonial, la planificación estructurada aún es escasa. El 79% de los titulares de grandes patrimonios no especifica cómo debe utilizarse la herencia y solo un 20% cuenta con un asesor financiero para gestionar estos asuntos, frente al 61% que confía en abogados y el 49% en contables.
¿Cómo puede ayudarte un asesor a gestionar una herencia?
En este contexto, contar con un asesor financiero puede marcar la diferencia. Esta figura no solo ayuda a ordenar los elementos de la herencia, sino que ayuda a orientar sobre qué mantener, qué vender, cómo invertir y cómo afrontar los costes fiscales sin cometer errores que puedan salir caros.
¿Te gustaría sacar más rendimiento a tus ahorros o inversiones actuales? Empieza hoy mismo a optimizar tu dinero con decisiones respaldadas por profesionales en menos de 1 minuto:
Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.
Los mejores roboadvisors de 2025
Invierte de forma inteligente y sin complicaciones. Descubre cuáles son los mejores roboadvisors para hacer crecer tu dinero.
