No tienen porque ser los fondos más rentables dónde invertir, pero si
son los más baratos. Esta es una pequeña selección de fondos de
inversión de renta variable global con las comisiones (ratio de
gastos corrientes) más bajas. He eliminado algunas clases de divisa no
euro, sólo en el caso de que se trataran de clases de fondos de
inversión que ya aparecieran en el listado pero con otra divisa diferente.
Nombre | Categoría | Gastos Corrientes |
JPM
Global Dividend X (acc)-EUR (hedged) | RV Global -
Moneda Cubierta | 0,16 |
JPMorgan
Funds - Global Unconstrained Equity Fund X (acc) - EUR
(hedged) | RV Global - Moneda Cubierta | 0,15 |
JPMorgan
Funds Global Dynamic X (acc) - EUR (hedged) | RV
Global - Moneda Cubierta | 0,16 |
Lombard
Odier Funds - Golden Age (USD) Fund Class S EUR
Acc | RV Global - Moneda Cubierta | 0,14 |
Capital
Group World Dividend Growers (LUX) C | RV Global
Alto Dividendo | 0,15 |
Credit
Suisse (Lux) Global Dividend Plus Equity Fund DB
USD | RV Global Alto Dividendo | 0,1 |
JPM
Global Dividend X (acc) - USD | RV Global Alto
Dividendo | 0,16 |
CS
(Lux) Global Value Equity Fund DB EUR | RV Global
Cap. Flexible | 0,1 |
Amundi
Funds Index Equity World AE-C Class | RV Global
Cap. Grande Blend | 0,3 |
BNY
Mellon Global Opportunities Fund Class X EUR | RV
Global Cap. Grande Blend | 0,16 |
Capital
Group Global Growth and Income Fund (LUX) C | RV
Global Cap. Grande Blend | 0,15 |
JPMorgan
Funds - Global Dynamic X (acc) - EUR | RV Global
Cap. Grande Blend | 0,16 |
JPMorgan
Funds - Global Focus Fund Class X (acc) - EUR | RV
Global Cap. Grande Blend | 0,16 |
JPMorgan
Funds - Global Research Enhanced Index Equity X (perf)
(acc) - USD | RV Global Cap. Grande Blend | 0,15 |
JPMorgan
Funds - Global Socially Responsible X (acc) -
USD | RV Global Cap. Grande Blend | 0,15 |
JPMorgan
Funds - Global Unconstrained Equity Fund X (acc) -
EUR | RV Global Cap. Grande Blend | 0,15 |
JPMorgan
Investment Funds - Global Select Equity X (acc) -
USD | RV Global Cap. Grande Blend | 0,15 |
Newton
50/50 Global Equity X | RV Global Cap. Grande
Blend | 0,06 |
UBS
(Lux) Key Selection SICAV - Global Equities (USD)
I-X-acc | RV Global Cap. Grande Blend | 0,01 |
Capital
Group Global Equity Fund (LUX) C | RV Global Cap.
Grande Growth | 0,15 |
Lombard
Odier Funds - Generation Global (CHF) S A | RV
Global Cap. Grande Growth | 0,12 |
OYSTER
World Opportunities Z EUR | RV Global Cap. Grande
Growth | 0,33 |
Credit
Suisse Index Fund (Lux) Equities World Fundamental
DB | RV Global Cap. Grande Value | 0,12 |
Goldman
Sachs Global CORE Equity Portfolio IO Close EUR
Acc | RV Global Cap. Grande Value | 0,21 |
Credit
Suisse (Lux) Global Small & Mid Cap ILC Equity Fund B
USD | RV Global Cap. Pequeña | 0,1 |
Goldman
Sachs Global Small Cap Core Equity Portfolio IO Close
Acc | RV Global Cap. Pequeña | 0,21 |
¿Y dónde está el truco?. Nadie da duros a cuatro pesetas. Este es un
principio que nunca debemos olvidar. En el ratio de gastos corrientes
no se incluyen ni la comisión de entrada, ni la de salida. Tampoco se
incluyen la comisión de éxito, si la hubiera. Muchos de los fondos
que recoge el listado tienen comisiones tanto de entrada como de
salida.
¿Son más caros? Depende. Si por ejemplo contratamos un fondo de
inversión con la estructura de comisiones que se muestra en la imagen
superior, puede que no sea la mejor alternativa de inversión si
pensamos que podemos necesitar el dinero a corto plazo. Si
permanecemos en el producto un periodo no superior a un año, será
mucho más dificil "amortizar" los gastos de entrada (de un
4,5%) en los sucesivos periodos que nos permita beneficiarnos de unos
gastos corrientes tan bajos ( 0,3%).
Si por el contrario pensamos permanecer en el fondo de inversión un
tiempo suficientemente largo, superior a 4 años, entonces si es
posible que obtengamos una mejor rentabilidad si contramos el producto
sin comisión de entrada. La comisión de gestión se calcula siempre
sobre el patrimonio del fondo en el periodo, por lo que un 1% de
diferencia en el capital del fondo de aqui a 5 años puede ser más que
un 1% de diferencia en el capital hoy. Espero que os haya sido útil.