Review profesional
Alejandro Frías Martín, CFA Asesor opina
Publicado hace 12 días
Su objetivo es generar ingresos estables con riesgo moderado, manteniendo una volatilidad baja
Renta 4 Renta Fija Mixto FI es un fondo mixto conservador gestionado por Renta 4 Gestora que invierte al menos el 70 % en renta fija (pública, corporativa o monetaria sin predeterminación de rating o duración) y hasta un 30 % en renta variable global (máx. 10 % en emergentes), prioritariamente en Europa y la OCDE, con criterios Sostenibles (Art. 8 SFDR). Su objetivo es generar ingresos estables con riesgo moderado, manteniendo una volatilidad baja (≈3,5 % anual) adecuada a perfiles conservadores (nivel de riesgo 1–3/7).
La rentabilidad acumulada es de +3,42 % a 1 año, +18,4 % a 3 años (≈5,8 % anual), y +17,1 % a 5 años, posicionándose en el primer o segundo quintil de su categoría. Su ratio de Sharpe a 3 años es positivo (~0,56), con beta ≈0,60 y alfa moderado, lo que demuestra una gestión eficaz de retorno ajustado al riesgo. La cartera incluye más de 150 emisiones, con una asignación típica alrededor de 60 % renta fija, 28 % renta variable y 6 % en liquidez, diversificada por emisor y región. En cuanto a costes, la clase única tiene comisión de gestión del 1,20 %, depositaría del 0,10 %, y un TER del 1,35 %, sin comisiones de suscripción o reembolso, accesible con un mínimo de 10 €
Este fondo es adecuado para inversores conservadores o moderados que buscan estabilidad, ingresos, y una gestión flexible de renta fija combinada con una exposición limitada a renta variable. En resumen, Renta 4 Renta Fija Mixto FI proporciona una solución equilibrada, diversificada y sostenible con retornos superiores a la media del segmento.