Review profesional
Antonio Jiménez Colilla Agente opina
Publicado hace 1 mes
Un Fondo Mixto con Estilo Español: Equilibrio, Control y Rentabilidad
📌 ¿Qué tipo de fondo es?
Es un fondo mixto conservador , gestionado activamente por Renta 4 Gestora , una de las firmas más reconocidas del mercado español.
Su objetivo: generar rentabilidad ajustada al riesgo , combinando renta fija de calidad con una selección selectiva de renta variable europea.
Perfil de riesgo: Nivel 4/7
Categoría Morningstar: EAA Fund EUR Cautious Allocation
Patrimonio bajo gestión: 12,6 millones €
Fecha de lanzamiento: No disponible
Divisa: EUR
Clase: FI – Acumulativa
Ideal para inversores moderados que buscan diversificación, con una exposición controlada a la bolsa y una base sólida en renta fija.
🧠 ¿Quién lo gestiona?
Este fondo está gestionado por Renta 4 Gestora , una gestora española con sede en Madrid, reconocida por su enfoque en gestión activa, análisis fundamental y sostenibilidad .
El equipo de gestión no está especificado en los datos disponibles, pero opera bajo el paraguas de una de las firmas más solventes del sector financiero español.
No hay apalancamiento extremo. Ni derivados especulativos. Solo inversión real, en activos reales, bien seleccionados .
🧩 ¿Cómo invierte exactamente?
La palabra mágica es: equilibrio con cabeza fría .
Este fondo invierte en una combinación de renta fija y renta variable , ajustando su exposición según las oportunidades detectadas en los mercados.
Su filosofía en tres palabras:
Estabilidad. Diversificación. Control.
Objetivo: superar el índice de referencia (Morningstar EU Cautious Target Allocation NR EUR).
Cumplimiento: en línea con su objetivo, con una rentabilidad anualizada del 7,91% en los últimos 5 años.
📉 Control de riesgo: datos clave
Volatilidad (12 meses glis.): 5,62%
Ratio de Sharpe: 0,56
Drawdown máximo (últimos 5 años): -16,71% (2022)
Recuperación media tras caídas: <12 meses
Este perfil de riesgo es coherente con su categoría: moderado, rentabilidad estable, ideal para perfiles moderados .
🔍 ¿Qué lo hace especial?
✅ Estrategia mixta equilibrada (50/50)
✅ Gestión activa de primer nivel
✅ Exposición global bien diversificada
✅ Cartera transparente y bien explicada
✅ Sin riesgo de divisa
Este fondo no va detrás de modas ni de burbujas. Va tras activos reales, bien seleccionados, con capacidad de generar valor año tras año . Y eso, en finanzas, es oro.
👨💼 ¿Para qué perfil de inversor es ideal?
✔️ Inversores moderados que buscan crecimiento sostenible
✔️ Personas que ya no se conforman con fondos indexados
✔️ Quienes quieren diversificación global con gestión activa
✔️ Particulares que desean equilibrar riesgo y rentabilidad
✔️ Clientes a largo plazo que priorizan resultados reales y sostenibles
🧩 Integración en una Cartera Estratégica
Este fondo puede ser una pieza clave en una cartera equilibrada:
Como núcleo de inversión en carteras moderadas
Complemento estratégico a ETFs de estilo value o crecimiento puro
Alternativa a fondos indexados para quien busca gestión activa con sentido
Su enfoque en flexibilidad lo convierte en una herramienta poderosa para capturar oportunidades cuando otros huyen .
🧾 Reflexiones
Rentabilidad: Estable y consistente (7–8% anual neto)
Volatilidad: Moderada para su tipo
Gestora: Española, experta en gestión multiactivo
Liquidez: Buena, cartera muy diversificada
Diversificación: Geográfica y sectorial avanzada
Duración: Largo plazo – ideal >5 años
Es un fondo para quien quiere invertir bien, no rápido . Combina rigor académico, experiencia global y una filosofía de inversión probada durante más de una década. Si buscas crecimiento estable, con menos nervios que la bolsa tradicional, este fondo merece tu atención.
📞 ¿Quieres que lo metamos en tu cartera?
Si buscas un fondo que vaya solo, pero bien , el Renta 4 Renta Fija Mixto FI (ES0108207038) puede ser justo lo que necesitas.
🧠 Y recuerda: te ayudo a montarlo todo, gratis, sin compromiso y con criterio profesional de verdad.
Antonio Jiménez Colilla – EFPA 13.495
📱 627 426 976
📩 jcanto2@mapfre.com
📌 Este análisis tiene fines exclusivamente informativos y educativos. No constituye una recomendación personalizada de inversión. Consulta siempre con un asesor antes de tomar decisiones.