Si analizamos los últimos 10 años de comportamiento de este fondo aunque haya dado buenas rentabilidades, siempre ha estado por debajo de sus índices de referencia y si miramos los últimos 5 años hasta el 2021 ...
Rentabilidad muy alta estos años debido a estar en el sector tecnológico, dentro de Caixabank no es una mala opción aunque si tienes acceso a Ocean la gama de fondos internacionales disponibles es mucho mayor. ...
a) Caixabank Comunicación Mundial: más de un 50% de tecnología... con las subidas de tipos de interés por parte de la FED (USA) sólo te va a dar sustos... SAL RAPIDO.
b) Caixabank Multisalud: 2018, 2019 y 2020 años para olvidar, pero el 2020 y 2021 excelente. NO LO CAMBIES.
c) Caixabank Smart: ¿cual de las dos carteras tienes? conservadora o agresiva... me gustaría que no tuvieses la conservadora... por ser de renta fija... te adjunto un artículo escrito sobre la renta fija:
Hay otras temáticas o activos financieros más atractivos en estos momentos que la tecnología o renta fija, como el oro, el value o el blockchain si te apetece que entremos en detalles estoy a tu disposición AQUI
El perfil de inversión es una constante en momentos alcistas y en momentos bajistas. No se debe cambiar en función de la coyuntura: sería un coste. Por otro lado, si tu cartera está compuesta por esos dos fondos, sin duda tiene margen de mejora por: 1.- los sesgos de estilos; 2.- las alternativas disponibles; 3.-...
Te recomiendo:
Revisar tu perfil para cimentar una estrategia acorde
Entender los riesgos asociados en momentos de estrés (normalmente quien diseña las carteras se olvida de explicar el lado negativo al que te puedes enfrentar en momentos como el actual)
Si los aceptas, seguir adelante en la construcción de una cartera alineada con tu perfil
Si tienes dudas, te invito a contactar para ofrecerte ayuda.
Un fondo de inversión es un vehículo que reúne el dinero de diversos ciudadanos o compañías para invertirlo de modo conjunto, delegando en un gestor la capacidad de decidir dónde hacerlo.
Por qué invertir en fondos de inversión?
Los fondos de inversión ofrecen numerosas ventajas para la inversión a largo plazo: diversificación, ventajas fiscales, seguridad, gestión profesional, transparencia
¿Qué rentabilidades tienen los fondos?
Hay tanta diversidad en los fondos de inversión que resulta complicado dar una cifra agregada. Dependerá sobre todo del riesgo que estamos dispuestos a asumir y el tipo de activo elegido.
¿Qué riesgos tienen los fondos?
El riesgo principal al invertir en fondos es que las rentabilidades sean negativas, ya sea porque el equipo gestor se ha equivocado en sus decisiones o porque hemos elegido un tipo de activo que ha ido muy mal.
¿Qué fondo de inversión elegir?
Para responder esta pregunta primero hay que hacerse otras, como para qué necesitamos el dinero, qué tipo de rentabilidad necesitaremos para alcanzar nuestros objetivos y, especialmente, hasta qué punto vamos a tener que necesitar ese dinero en los próximos meses.
¿Cómo invertir en fondos de inversión?
Hay dos opciones para invertir en fondos de inversión, hacerlo directamente a través de la gestora que los ‘fabrica’ o a través de otras plataformas de fondos, como supermercados o plataformas de fondos. Esto, con independencia de que lo hagamos personalmente o lo haga un asesor por nosotros.
¿Qué son los reembolsos? ¿Y las suscripciones?
En fondos de inversión, los inversores se denominan partícipes y cuando hablamos de meter dinero se habla de suscripciones, mientras que si retiramos hacemos un reembolso. Las salidas de dinero se pueden hacer de golpe (reembolso total) o sacando sólo una parte (reembolso parcial).
¿Cómo funciona un fondo de inversión?
El fondo invierte el dinero de todos los partícipes según su política de inversión y el criterio de su equipo gestor, de acuerdo con las bases que ha establecido en el folleto del fondo de inversión.
