Review profesional
Alberto Baeza Oliver Agente opina
Publicado hace 2 meses
Un Fondo Excepcional: Consistencia, Diversificación y Rentabilidad
En el complejo panorama de las inversiones, el Fondmapfre Elección Decidida ha destacado por su capacidad para combinar la consistencia en sus resultados con una rentabilidad superior y una estrategia de diversificación global bien definida. Este fondo no solo ha superado a la media de su categoría en diferentes horizontes temporales, sino que también ha implementado una gestión eficiente del riesgo, lo que lo convierte en una opción atractiva para inversores que buscan equilibrar estabilidad con crecimiento. A continuación, exploraremos cómo este fondo ha logrado destacarse en términos de consistencia y rentabilidad, diversificación estratégica, y gestión del riesgo.
CONSISTENCIA Y RENTABILIDAD
Este fondo ha demostrado ser consistente a lo largo del tiempo, superando a la media de su categoría en diferentes horizontes temporales:
En los últimos 3 años, ha obtenido una rentabilidad acumulada del 18,32%, frente al 6,91% de la media de la categoría.
A 5 años, su rentabilidad asciende al 37,74%, casi duplicando el 19,82% de la media de fondos comparables.
DIVERSIFICACIÓN GLOBAL Y ESTRATÉGICA
El fondo aplica una estrategia de diversificación global que le permite adaptarse a las condiciones del mercado:
Invierte entre el 50% y el 100% del patrimonio en IICs financieras, ofreciendo una exposición amplia y diversificada a diferentes clases de activos.
La exposición a renta variable puede variar entre el 30% y el 75%, ajustándose dinámicamente según las perspectivas del mercado.
El porcentaje restante se invierte en renta fija, proporcionando estabilidad y control del riesgo.
Aunque invierte globalmente, limita su exposición a mercados emergentes a un máximo del 30%, equilibrando el potencial de crecimiento con un enfoque prudente.
GESTIÓN EFICIENTE DEL RIESGO
Combina rentabilidad con una gestión eficiente del riesgo:
Su ratio de Sharpe a 3 años es de 1,74, lo que refleja un excelente rendimiento ajustado al riesgo en comparación con inversiones libres de riesgo.
La volatilidad a 1 año se sitúa en el 5,47%, lo que indica fluctuaciones moderadas en el valor del fondo y una gestión prudente de las oscilaciones del mercado.
Estos indicadores muestran que el fondo logra un equilibrio óptimo entre riesgo y retorno, algo fundamental para inversores que buscan estabilidad sin renunciar a la rentabilidad.