Review profesional
Eduardo Estallo Giral Agente opina
Publicado hace 1 año
El fondo monetario de tu entidad bancaria NO es la mejor opción
El fondo de inversión CaixaBank Monetario Rendimiento FI es un fondo de inversión de renta fija a corto plazo que se enfoca en invertir en instrumentos del mercado monetario y deuda pública española y europea de alta calidad crediticia. El objetivo principal del fondo es proporcionar una rentabilidad superior a la obtenida por los depósitos a corto plazo, manteniendo una baja volatilidad y riesgo crediticio.
El fondo se gestiona por CaixaBank Asset Management, una empresa de gestión de activos española. El fondo se lanzó en el año 1994 y tiene una duración media de la cartera de alrededor de 1 año. La rentabilidad del fondo se mide por el índice Euribor a 1 mes.
La cartera del fondo se compone principalmente de instrumentos del mercado monetario, como depósitos bancarios a corto plazo, pagarés y letras del Tesoro, así como deuda pública española y europea de alta calidad crediticia. El fondo invierte principalmente en emisores con una calificación crediticia de al menos A- según Standard & Poor's o Fitch Ratings, o A3 según Moody's.
El perfil de riesgo del fondo se considera bajo, lo que significa que se espera que la volatilidad de los rendimientos sea baja y que el riesgo crediticio sea limitado debido a la alta calidad crediticia de los instrumentos en los que invierte el fondo. El fondo es adecuado para aquellos inversores que buscan una inversión en renta fija a corto plazo con un perfil de riesgo bajo.
En cuanto a la rentabilidad, durante los últimos 5 años el fondo ha tenido una rentabilidad anualizada media del 0,01% (a fecha de septiembre de 2021), según datos de Morningstar. Es importante tener en cuenta que la rentabilidad pasada no garantiza la rentabilidad futura y que los valores del fondo pueden fluctuar en función de las condiciones del mercado.
En definitiva, el fondo monetario de tu entidad bancaria NO ES TU MEJOR OPCIÓN.