Review profesional
Francisco Manuel Ortega Bellido Consultor financiero opina
Publicado hace 20 días
Rentabilidad, diversificación y gestión activa de acciones pero...
Las Carteras Master son un servicio de gestión discrecional de carteras de fondos de inversión ofrecido por CaixaBank. El cliente delega la gestión de su patrimonio a CaixaBank, quien toma las decisiones de inversión basándose en el perfil de riesgo y los objetivos del cliente, Su período mínimo de inversión recomendado es de 5 años y la gestión del fondo toma como referencia la rentabilidad del índice IBEX 35 Net Return.
Por tanto las decisiones las toma la Entidad y hay veces que estas no son las mejores. De hecho en esta cartera el ratio Alpha en los últimos 12 meses es de un -1,04% y en 5 años de -0,69% y este ratio mide si el fondo ha generado rentabilidad extra respecto al índice y cuando es negativo lo hace peor que el índice. El ratio Alpha es una medida de gestión activa de un fondo, es decir, cómo el gestor ha agregado valor a tu inversión o no y si es negativo....
Este Fondo promueve características medioambientales o sociales. La exposición a renta variable será como mínimo del 75%, y de este parte, al menos el 75% estará emitida por entidades radicadas en Europa.
Por tanto, es una opción favorable para un portfolio a largo plazo pero seria bueno comparar por ejemplo cono Wellington Strategic European Equity Fund EUR S Acc,, Miralta Narval Europa F FI:... y quizás lo que es bueno puede ser mejorable.