Review profesional
Eduardo Estallo Giral Agente opina
Publicado hace 1 año
Exposición moderada de Bankinter
El Bankinter Premium Moderado es un fondo de inversión que invierte en una amplia variedad de activos, incluyendo acciones, bonos y otras inversiones. Aquí hay algunos puntos a considerar al analizar este fondo:
- Estrategia de inversión: La estrategia de inversión de este fondo se centra en diversificar su cartera a través de una amplia variedad de activos y clases de activos, con el objetivo de mitigar el riesgo y mejorar la rentabilidad. La gestión activa de la cartera permite al equipo de gestión de inversiones ajustar la cartera de acuerdo con las condiciones del mercado.
- Rentabilidad: La rentabilidad de este fondo depende de la desempeño de las inversiones en su cartera. La diversificación y la gestión activa pueden ayudar a mitigar el riesgo y mejorar la rentabilidad a largo plazo. Sin embargo, es importante tener en cuenta que la rentabilidad de un fondo de inversión no está garantizada y que puede fluctuar con el tiempo. Su rentabilidad histórica no ha sido demasiado buena con respecto a sus comparables. Existen mejores opciones en el mercado con mayor rentabilidad.
- Riesgos: La inversión en una amplia variedad de activos y clases de activos puede ayudar a mitigar el riesgo, pero también conlleva un cierto nivel de riesgo. Los factores económicos y políticos inciertos, así como la volatilidad del mercado, pueden afectar negativamente a la rentabilidad de este fondo. Además, la gestión activa de la cartera puede generar comisiones y otros costos que pueden reducir la rentabilidad a largo plazo. En el caso del Bankinter Premium Moderado hay que tenerlos bastante en cuenta, ya que el fondo cuenta con una volatilidad anualizada del 6,56%.
La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice 25% Stoxx Europe 600 Price + 15% S&P500 + 5% Topix + 5% MSCI Emerging Markets Daily Net TR EUR + 20% BofA ML 3-5 year Eur Goverment excluding Greece Index + 20% BofA ML 3-5 year Euro Corporate Index + 10% Euro Cash Indices Libor Total Return 12 months. El objetivo de volatilidad anual del fondo será inferior al 10%
Geográficamente está posicionado principalmente en Estados Unidos (58%), seguido de Europa 24%.
Cuenta con “poco” histórico, ya que fue lanzando a finales de 2017. El fondo tiene unos gastos corrientes de 1,38%.
En resumen, el Bankinter Premium Moderado es un fondo de inversión que ofrece una estrategia de diversificación y gestión activa, lo que puede ayudar a mitigar el riesgo y mejorar la rentabilidad a largo plazo. Sin embargo, es importante comprender los riesgos asociados con la inversión en este fondo y considerar cómo se ajusta a sus objetivos de inversión y su perfil de riesgo antes de invertir. Existen mejores opciones en el mercado.