Asesor Top 2021
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“Necesito un profesional que me aconseje sobre productos de inversión concretos” | Así es Roberto Romero, el segundo perfil de Asesor Top 2021

“Necesito un profesional que me aconseje sobre productos de inversión concretos” | Así es Roberto Romero, el segundo perfil de Asesor Top 2021

¡Vuelve Finect Asesor Top! La cuarta edición del evento de asesoramiento a personas de carne y hueso está de vuelta. Porque la ayuda financiera experta no es cosa de unos pocos. Ahora que lo peor de la pandemia ha quedado atrás y la economía de las familias vuelve a tomar impulso, son muchos los que retoman esos proyectos vitales que habían quedado en barrena por el Covid-19. 

Asesor Top 2021 presenta tres nuevos perfiles de personas con distintas inquietudes y objetivos económicos, deseosos de encontrar la fórmula ideal para cumplir sus metas financieras. Todos ellos confían en que los asesores que salgan premiados en el evento les ayuden a conseguirlo. ¿Quieres ayudar a Roberto a conseguir sus objetivos? 

                                

Roberto Romero, a punto de cumplir 39 años, es el segundo perfil de Asesor Top 2021. Está casado, tiene dos hijos y lleva cinco en régimen de autónomo. Trabaja en el sector del montaje y mantenimiento de maquinaria industrial.  

Los objetivos financieros de este cordobés son conseguir la libertad financiera y “construir una columna de activos potente” pensando en el porvenir de sus hijos. “En definitiva, lo que quiero es hacerle la vida más fácil a mis hijos de lo que yo la he tenido”. Precisamente desde que es padre, su perfil de riesgo ha cambiado y se enfoca a la rentabilidad. De hecho, considera que la fase de caída de los mercados es “una oportunidad” y le interesa invertir en ese entorno financiero. 

¿Cuál es la situación financiera actual de Roberto? Tiene en propiedad dos bienes inmuebles. Gracias a ellos recibe una renta por alquiler. Además, tiene contratada la cartera de un fondo indexado. Consciente de que es autónomo, reconoce que su esfuerzo para acumular ahorros de forma regular se ve limitado: “Mi capacidad de ahorro mensual es volátil porque no tengo ingresos fijos, pero es de en torno a 500 euros mensuales”.

A cambio y con el tiempo, Roberto ha conseguido “un colchón de liquidez para emergencias de 5 cifras”. Parte de esa reserva prevé invertirla en productos financieros. Sin embargo, no sabe los productos que le conviene contratar y por eso ha acudido al concurso.  

¿Qué espera Roberto de los asesores de Asesor Top? “Un punto de vista profesional que me aconseje sobre productos concretos para obtener las rentabilidades que quiero y que se ajusten a mi perfil de riesgo”.

Ficha de Roberto 

  • Edad: 38 años
  • Patrimonio: 2 propiedades, colchón de emergencias de 5 cifras.
  • Capacidad de ahorro: 500 euros mensuales, aproximadamente
  • Previsión extra de dinero: renta por alquiler de viviendas (ingreso recurrente). 
  • Objetivo principal: garantizar la educación/futuro de sus dos hijos y conseguir la libertad financiera 
  • Otros objetivos: aprovechar las dinámicas de los mercados para mejorar las inversiones 
  • Conocimientos financieros: bajos/intermedios, tiene un producto de inversión
  • Perfil de riesgo: dinámico, dispuesto a invertir capital de su colchón de emergencia
  • Invierte o ha invertido: sí, tiene un fondo indexado

¿Qué propuesta le harías a Roberto? 

¿Eres asesor financiero y puedes ayudar a Roberto a cumplir sus metas financieras?

Si tienes un proyecto/propuesta para su perfil, envíanosla a la dirección de correo asesortop@finect.com. Tienes de plazo hasta el miércoles 3 de noviembre a las 23:59 horas.

La propuesta deberá tener como máximo 1.000 palabras y podrá contener gráficos o tablas. Aquí puedes ver las bases del concurso.  

¿Y si eres uno de los asesores finalistas? En total, 9 asesores pasarán a la final (3 por cada perfil), que se celebrará el 18 de noviembre en Madrid, a las 19:00 horas, en el Espacio V22, calle Vallehermoso, 22, Madrid (público asistente restringido). 

Para saber más: Así es Olga López, perfil 1 de Asesor Top 2021

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