BBVA Individual PP

BBVA Individual PP | N0057

BBVA PENSIONES

€24,22
+1,14% 1M
+1,49% YTD
Perfil de riesgo
1
2
3
4
5
6
7

El dato de rentabilidad del gráfico muestra la evolución, en porcentaje, desde cada punto hasta el último precio que se muestra

Clases

ClasePatrimonioComisión de
gestión
Comisión de
éxito
TERInversión
mínima
Rentabilidad
anualizada
BBVA Individual PP
N0057
862,60M€1,30%-1,50%30,00€1,22%

* Patrimonio en millones. Rentabilidad anualizada a 3 años.

Estrategia BBVA Individual PP

Plan de Pensiones del Sistema Individual integrado en el fondo de pensiones Renta Fija Mixta BBVA Individual FP. El Fondo tiende a una inversión media en Renta Variable del 20% moviéndose entre el 0% y el 30% en función de las expectativas del mercado. El resto de la cartera estará invertido en renta fija y liquidez, con una duración media de la cartera entre 1 y 4 años, en función de las expectativas de tipos de interés.

Comisiones BBVA Individual PP

ComisiónValor
Comisión de custodia0,20%
Comisión de gestión1,30%
Ratio total de gastos1,50%

 

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Categorías

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Rentabilidades anualizadas a 3 años

Categoría Mixtos Euros Defensivos PP

Ver más fondos de la categoría Mixtos Euros Defensivos PP de Morningstar.

Artículo
A veces elegir el producto en el que invierte la mayoría no es la mejor opción para estimular tus ahorros. Y es que, según el último estudio de Rentabilidad de los Fondos de Pensiones en España (2002-2017) del profesor de Finanzas del IESE, Pablo Fernández, los fondos que tienen más partícipes obtienen, de media, casi la mitad de rentabilidad que la mayoría. En los últimos 15 años los planes de pensiones españoles ofrecieron de media una rentabilidad del 3,03% anual. Ahora, pasamos a ver la rentabilidad de los 20 planes más populares en España (los que tienen un mayor número de partícipes). Como se puede observar en la tabla, la rentabilidad promedio en los últimos 15 años ha sido del 1,80%, es decir, casi la mitad que la mayoría.  

Rentabilidad por periodos

Periodo Rentabiliad acumulada Rentabilidad anualizada Rentabilidad categoría
anualizada
6 meses -1,21% -2,40% -3,29%
1 año -1,13% -1,13% -2,08%
3 años 3,71% 1,22% 0,84%
5 años 1,83% 0,36% 0,87%
10 años 24,53% 2,22% 2,18%

Rendimiento anual y trimestral

Anual T1 T2 T3 T4
20141,62% - - - -
20151,02% - - -2,37% -
20160,49%-1,14%0,16%0,99%0,49%
20171,56%0,73%-0,10%0,61%0,32%
2018-3,58%-1,12%-0,16%0,12%-2,44%

Rendimiento mensual (últimos 12 meses)

Documentos

Documento Fecha actualización
DFI (Apr 30, 2018) Feb 18, 2019
Semi AnnualReport Summary (Sep 30, 2017) Feb 18, 2019
Folleto (Jun 30, 2016) Feb 18, 2019
Reglamento de gestión (Mar 31, 2015) Feb 18, 2019

Medidas de volatilidad

NameM12M36
Alpha0,160,18
Beta0,950,88
Information Ratio0,490,40
R-Squared95,9594,17
Sharpe Ratio-0,85-0,05
Standard Deviation3,031,96
Tracking Error0,630,54
Treynor Ratio-2,71-0,10

Fuentes: Valores liquidativos y rentabilidad (VDOS); Flujos patrimoniales (INVERCO); Carteras (JUCASPE); Categorías (Morningstar).